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Online Broker Test 2020 ÔÇó Die 6 besten Online Broker im Vergleich

Direktbanken oder reine Online Broker werden auch als Discount Broker bezeichnet, da die Geb├╝hren oft deutlich billiger sind als ├╝ber eine Hausbank. Die Vor- und Nachteile von Online Brokern zeigen gewisse spezielle Eigenschaften.

Online Broker Bestenliste  2020

Letzte Aktualisierung am:

Was ist ein Online Broker?

Die aktuell besten Produkte aus einem Online Broker Test im ├ťberblickEin Online Broker ist ein Finanzdienstleister, der f├╝r die Durchf├╝hrung von Wertpapierordern zust├Ąndig ist. Auf Rechnung des Kunden wird mit Wertpapieren in Form von Aktien, Devisen, Waren, Strom oder Rohstoffen gehandelt. F├╝r diese T├Ątigkeit f├Ąllt eine Vermittlungsgeb├╝hr an, die man Courtage oder Brokerage nennt.

Der Online Broker stellt Berichte zu M├Ąrkten und Analysen zur Verf├╝gung und f├╝hrt Beratungst├Ątigkeiten aus. Broker arbeiten immer auf fremde Rechnung und d├╝rfen im Gegensatz zum B├Ârsenmakler auch Privatkunden bedienen.

Online Broker stellen ihre Software auf ihrer gesicherten Webseite zur Verf├╝gung. Der Online Broker kauft gew├╝nschte Wertpapiere und bucht sie in das Konto des Kunden und umgekehrt.

Viele Direktbanken funktionieren nicht nur als Online Broker, sondern auch als normale Bank, wo man ein Girokonto einrichten oder ein Tagesgeldkonto er├Âffnen kann. Bei reinen Online Brokern sind keine Bankgesch├Ąfte m├Âglich.

Vorteile von Online-Brokerage

  • Der Wertpapierhandel ist von Zuhause aus m├Âglich. Die Handelsgeb├╝hren sind bei den Discountbrokern oft g├╝nstiger.
  • ├ťber den Online Broker kann der Kunde schnell und flexibel K├Ąufe und Verk├Ąufe durchf├╝hren und hat jederzeit den Stand seines Depots im Blick.

Nachteile von Online-Brokerage

  • K├Ąufe und Verk├Ąufe muss der Kunde selbst durchf├╝hren, womit allerdings Geb├╝hren gespart werden. Es findet gr├Â├čtenteils keine Beratung statt.
  • Dazu muss der Anleger sich mit den notwendigen B├Ârsengrundlagen besch├Ąftigen. Ein Bankberater steht gr├Â├čtenteils daf├╝r nicht zur Verf├╝gung.
  • Ein Online Broker arbeitet als Zwischenh├Ąndler zwischen B├Ârsen und au├čerb├Ârslichen Handelspartnern und Anlegern. Der Online Broker er├Âffnet seinen Privatanlegern und sonstigen Kunden weltweites Trading.

Wie funktioniert ein Online Broker?

Die Bestseller aus einem Online Broker Test und Vergleich Viele Online Broker treten f├╝r ihre Kunden mit immer mehr Beratung, Verm├Âgensverwaltung und Marktanalysen in den Augenschein. Der Markt ver├Ąndert sich st├Ąndig. Die Zahl der Discount- und Flatrate-Angebote nimmt zu.

Der Handel mit Margin- und Hebel-Instrumente wird einer breiteren Anlegergruppe zug├Ąnglich. Privatanleger k├Ânnen mittels Daytrading Brokern und Futures Brokern mit direktem Marktzugang professionelle B├Ârsenh├Ąndler werden.

Man kann die Funktionen und Leistungen am Wesen eines Online- bzw. Diskountbrokers nachvollziehen. Die erste Funktion des Online Brokers ist die, als Informationsdrehscheibe f├╝r den Anleger offen zu stehen.

Es werden einf├╝hrende Texte, Erkl├Ąrungen zu den Wertpapieren und Risikoklassen zur Verf├╝gung gestellt. Der Online Broker verf├╝gt 2. ├╝ber die volle Zulassung als depotf├╝hrende Stelle an den B├Ârsen. Er verwahrt die Wertpapiere des Anlegers.

Hinweise Kauf Online Broker Test VergleichDer Kauf und Verkauf von Wertpapieren kann so zeitnah wie m├Âglich, fast wie bei nur wenigen klassichen Banken erfolgen.

Der Kauf und Verkauf wird vom Online Broker direkt an die Handelspl├Ątze weitergeleitet. Zu guter Letzt ist zentraler Bestandteil ein effizientes Wertpapierinformationssystem, das auch den Firmenwert und den Wettbewerbsvorteil darstellt.

Die Online Broker sind spezialisiert und hoch effizient als Dienstleister auf dem Wertpapiermarkt, was auch mit einem Plus an Leistungen und einem Weniger an Geb├╝hren einhergeht.

Beim Kauf und Verkauf von Wertpapiergesch├Ąften kommt es darauf an, wie gut und schnell die jeweiligen Order ausgef├╝hrt werden und welche Orderarten neben der Vielzahl der Handelsinstrumente zur Verf├╝gung stehen.

Es kommt darauf an, mit einer sehr guten Handelssoftware den Kauf oder Verkauf von Wertapieren schnell durchf├╝hren zu k├Ânnen. Sehr effizient ist der 1-Klick-Handel m├Âglichst aus dem Chart heraus. Das spart enorm viel Zeit bei der Orderausf├╝hrung.

Zeit ist Geld, gilt besonders auch im Wertpapierhandel. Daytrader oder Scalptrader wollen mit einer Order schnell in den Markt und schnell wieder heraus, um kurzfristige Ereignisse mitnehmen zu k├Ânnen.

Zu diesem Zweck platziert der Trader bereits vorbereitete Order, um sofort im Direkthandel intraday handeln zu k├Ânnen. Es werden aber auch Limitorder platziert, die bei Eintreffen des Ereignisses ausgef├╝hrt werden. Die verschiedensten Orderfunktionen, die bei den Online Brokern nicht einheitlich sind, werden einmal genauer betrachtet.

Man unterscheidet zun├Ąchst in die Market Order und in die Limit Order. Als Orderzus├Ątze gelten die Stop Order, die Trailing Stop Order, die OCO Order, die AON Order und die Market Limit Order. Derartige Order gut platziert erm├Âglichen ein durchschnittlich zuverl├Ąssiges Handeln.

Mithilfe dieser Ordervielfalt l├Ąsst sich eine individuelle Anlagestrategie umsetzen. All diese Funktionen k├Ânnen f├╝r den Kauf als auch f├╝r den Verkauf von Wertpapieren verwendet werden, soweit es ein jeweiliger Online Broker vorgesehen hat.

Die wichtigsten Funktionen, die allgemein ├╝blich bei einem Online Broker in der Software verarbeiten sind, sind neben Informationen und der M├Âglichkeit der unterschiedlichsten Chartbearbeitungen die bereits genannten Befehlsorder zu Handhabung des Handels.

Die Limit-Order

Mit dieser Vorgabe werden Preisober- oder Preisuntergrenzen festgelegt. Es kommen wiederum 2 Arten zum Einsatz, die Kauf Limit Order und die Verkauf Limit Order. Oft wird die Limitorder angewandt bei Wertpapieren mit gro├čer Volatilit├Ąt, das hei├čt starken Kursschwankungen.

Beim Kauf wird die Obergrenze f├╝r den h├Âchstm├Âglichen Kurs festgelegt, damit nicht zu hoch gekauft wird. Beim Verkauf wird durch das Festlegen der Mindespreisgrenze gew├Ąhrleistet, dass nicht zu billig verkauft wird.

Die Market Order

Sie ist das Gegenteil zur Limit Order. Der Auftrag wird zum aktuellen oder n├Ąchstm├Âglichen Kurs gekauft oder verkauft. Billigst gilt bei Kaufvertr├Ągen, bestens gilt bei Verkaufsvertr├Ągen. Es wird keine Preisgrenze festgelegt. Die Market Order soll in jedem Fall ausgef├╝hrt werden.

Die Orderzus├Ątze

Zu den Orderzus├Ątzen zur Begrenzung des Handels geh├Âren die Stop Order, die OCO Order, die AON Order, die Trailing Stop Order und die Market Limit Order.

Die Stop Order

Die Stop Order wird f├╝r die Begrenzung von Verlusten eingesetzt. Ist der Stop-Kurs erreicht, findet entweder ein Kauf oder ein Verkauf statt. Man unterscheidet hier 2 Arten, die Stop Buy Order und die Stop Sell Order.

Die Stop Buy Order

Diese Order ist eine Kaufoption. Eine Stop Buy Order wird oft auch als Stop Buy Limit Order bezeichnet. Es wird gekauft, wenn ein bestimmter Kurswert erreicht ist. Diese Order wird platziert und wird dann aktiv, wenn der betreffende Kurs eingetreten ist.

Die Stop Sell Order

Hierf├╝r sind wieder 2 M├Âglichkeiten vorgesehen. Das ist zum einen die Stop Loss Order und zum anderen die Stop Limit Order.

Die Order wird ausgef├╝hrt, wenn der Stoppreis erreicht wurde oder darunter f├Ąllt. Mit de Stop Loss Order werden Verluste verhindert bei Wertverlust des Instrumentes. Der Auftrag wird zum besten n├Ąchstm├Âglichen Kurs ausgef├╝hrt. Die Stop Loss Order wird bei Ausf├╝hrung zur Market Order.

Die Stop Limit Order wird bei Erreichen des Kurses zur Limit Order. Der Auftrag wird bei der Stop Limit Order nicht automatisch, vielleicht auch garnicht, ausgef├╝hrt. Das trifft zu, wenn zwar der Stop Kurs aber nicht der Limit Kurs erreicht wurde. Die Stop Limit Order ist somit eine Kombination aus Stop Order und Limit Order.

Die Trailing Stop Order

Hier wird der Orderauftrag eigenst├Ąndig an die Marktsituation angepasst. Man unterscheidet zwischen der Trailing Stop Loss Order und der Trailing Stop Buy Order.

Die Trailing Stop Loss Order

Hier wird das Limit der Order nach oben verschoben. Die Anpassung erfolgt automatisch, wenn der Preis des Wertpapiers steigt.

Die Trailing Stop Buy Order

Diese Order zielt darauf ab, das Wertpapier m├Âglichst g├╝nstig zu kaufen. Man wartet solange, also zieht solange die Trailing bei Verlust mit nach, bis der Kurs wieder steigt und kauft dann erst.

Die OCO Order

Bei dieser Order werden 2 Order miteinander verbunden mit einem automatischen Entweder-Oder.

Wird ein Auftrag dieser beiden Order ausgef├╝hrt, wird automatisch die andere Version gel├Âscht. So k├Ânnen beispielsweise 2 Limit Auftr├Ąge jeweils nach oben und unten entweder-oder ausgef├╝hrt werden.

Die Market to Limit Order

Bei der MTL Order wird zun├Ąchst eine Market Order ausgef├╝hrt. Wenn nur eine Teilausf├╝hrung m├Âglich ist, wird der andere Auftrag gel├Âscht. Ansonsten wird der offene Teilauftrag zur Limit Order. Der Auftrag entspricht dann dem ersten Auftrag und soll Teilausf├╝hrungen zu unterschiedlichen Kursen unterbinden.

Die AON Order

Was ist ein Online Broker Test und Vergleich? All or Nothing bedeudet, dass entweder der Auftrag ganz ausgef├╝hrt werden kann oder eben garnicht. Es gibt hier keine Teilausf├╝hrungen. Es muss m├Âglich sein, das gesamte Ordervolumen abzuarbeiten, ansonsten ist der Auftrag ung├╝ltig und wird nach Handelsschluss geschlossen. Die Order bleibt nur einen Handelstag aktiv.

Weitere Orderzus├Ątze k├Ânnen die G├╝ltigkeit eines Handelsauftrages festlegen. Die G├╝ltigkeit einer Wertpapierorder ist dann Good for Day, Good for Date oder Good till Cancel.

Die Orderausf├╝hrung kann mit entsprechenden Zus├Ątzen ebenfalls beeinflusst werden. Mit Fill oder Kill wird ein Auftrag entweder sofort vollst├Ąndig ausgef├╝hrt oder gel├Âscht, wenn beispielsweise die St├╝ckzahl nicht verf├╝gbar ist.

Allerdings k├Ânnen Online Broker hier unterschiedlich vorgehen. Manche bevorzugen dann eher die Teilausf├╝hrung. Mit Immediate or Cancel wird die Order sofort entweder teilweise oder vollst├Ąndig ausgef├╝hrt. Differenzen werden dann sofort gel├Âscht.

Anhand der Vielfalt dieser Orderm├Âglichkeiten und vor allem der unterschiedlichen Handhabung der Online Broker muss sich vor Depoter├Âffnung gut informiert werden, was der gew├╝nschte Online Broker im Softwareangebot zur Verf├╝gung stellt und was nicht. Das findet man am besten ├╝ber einen Online Broker Vergleich heraus.

Wann und f├╝r wen ist ein Online Broker wichtig?

Wie funktioniert ein Online Broker im Test und Vergleich? Jede Privatperson, die an der B├Ârse handelt, ben├Âtigt einen Online Broker f├╝r die Rolle eines Maklers, Vermittlers bzw. Zwischenh├Ąndlers. Beim Online Broker l├Ąuft fast alles ├╝ber PC ab und nicht mehr ├╝ber die genannten menschlichen Broker.

Privatanleger k├Ânnen nicht direkt an B├Ârsen handeln und ben├Âtigen daf├╝r einen Online Broker. Daf├╝r stehen Angebote von Filialbanken, Direktbanken, Gro├čbanken oder Brokerh├Ąusern zur Verf├╝gung.

Je nach Strategie und Risikoprofil kommen Online Broker infrage, die sich auf Aktienhandel spezialisiert haben, die g├╝nstige Discount-Angebote anbieten, die als Zertifikate, Broker strukturierte Finanzprodukte mit unterschiedlichen Tradingstrategien erm├Âglichen oder die f├╝r kapitalisierte Anleger f├╝r das Daytrading zur Verf├╝gung stehen. Kunden eines Online Brokers sind neben den genannten Privatanlegern auch Unternehmen, Vereine und andere Institutionen.

Welche Arten von Online Brokern gibt es?

Grundlegend kann allgemein zwischen Daytrade Brokern oder Discount Brokern unterschieden werden.

Daytrade Broker

Viele Trader erhoffen sich mit Daytrading den gro├čen finanziellen Erfolg. Daytrading gilt als die K├Ânigsdisziplin. Erforderlich ist ein gut durchdachtes Risikomanagement.

Zu den besten Daytrade Online Brokern geh├Âren die Onvista Bank, Flatex oder Lynx. Beim Daytrading werden kleinste Kursschwankungen ausgenutzt und es werden die gekauften Papiere am gleichen Tag wieder verkauft. Es k├Ânnen alle Finanzprodukte verwendet werden.

Vorteile aus einem Online Broker TestvergleichViele Online Broker bieten den Kunden Hebelprodukte und Derivate zum Daytraden an. Dadurch erh├Âht sich die Gewinnspanne. Die Ordergeb├╝hren sind mittlerweile sehr niedrig und nicht anh├Ąngig vom Volumen.

Au├čerdem wird heute professionelle Tradingsoftware zur Verf├╝gung gestellt. Auch f├╝r Einzelaktien oder Fonds kann daher Daytrading lohnend sein.

Hebelprodukte sind ├Ąu├čerst spekulativ. Sie erh├Âhen das Verlustrisiko genauso wie den Gewinn. Seit 2018 wurde eine Hebelbeschr├Ąnkung f├╝r CFDs eingef├╝hrt. Ist der Basiswert schwankungsanf├Ąllig, darf er nur gering gehebelt werden.

In der EU sind seit 2018 das Handeln auf bin├Ąre Optionen verboten. Ebenso wurde 2017 die Nachschusspflicht auf Hebelprodukte verboten. Die Margin, die hinterlegte Summen beim Online Broker, darf mit einem Verlust nicht mehr ├╝berschritten werden. Beim Daytrading ist schnelles Handeln gefordert. Der Trader muss sich mit Chartanalysen auskennen, um g├╝nstige Kauf- und Verkaufszeitpunkte zu ermitteln.

Daytrade Online Broker besitzen besonders stabile Handelsplattformen mit fortgeschrittenen Trading-Tools. Die Daytrade Online Broker m├╝ssen den Tradern die unerl├Ąsslichen Realtimekurse kostenlos zur Verf├╝gung stellen. Hier ist wichtig, auf ein Preis-Leistungs-Niveau zu achten.

Diskount Broker

Wo und wie kann ich einen Online Broker Testsieger richtig anwenden Die Diskount Online Broker zeichnen sich vor allem durch g├╝nstige Preise aus. Der niedrige Preis ist hier das A und O. Sie sind in ihren Angeboten viel g├╝nstiger als die Filialbroker. Kostenersparnisse werden an die Trader weitergegeben, was zu niedrigen Geb├╝hren f├╝hrt.

Die Depotkosten k├Ânnen gering gehalten werden oder entfallen g├Ąnzlich. Orderprovisionen sind deutlich g├╝nstiger als in den Filialen. Diskount Online Broker ├╝berzeugen durch ihre Online-Angebote und ihre Preisstruktur.

Der Service ist meist nur per Telefon oder nur online, aber die Qualit├Ąt wird dadurch nicht vermindert. Das findet der Kunde ├╝ber einen Discount-Broker-Test selbst heraus. Diskount Online Broker bieten nicht nur weltweit Handelspl├Ątze an, sondern das Angebot an handelbaren Wertpapieren ist sehr gut. Angefangen von Aktien, Fonds, Anleihen sind auch CFDs, Futures, Optionsscheine vertreten. Die Tradingsoftware bietet ausgezeichnete Analysen und Online-Seminare f├╝r die pers├Ânliche Weiterbildung.

Per Telefon oder Email stehen durchaus auch bei Diskount Brokern Berater zur Verf├╝gung. Beim Vergleich kann auch eine Filialbank mit in das Rnaking rutschen, wenn sie g├╝nstige Angebote hat. Bei den meisten Vergleichen finden sich Diskount Online Broker mit kostenlosem Depot.

Ebenso zeigen die Online Broker Vergleiche, ob die Online Broker eine Orderflatrate oder Rabatte f├╝r Neukunden und Wechsler anbieten. Neukundenaktionen sind allerdings zeitlich begrenzt, so dass anschlie├čend immer die eigentlichen Geb├╝hren ma├čgebend sind. Mit einem Diskount Online Broker Vergleich findet man das passende Angebot.

Beim Vergleich sind auch auf die Orderkosten und Depotkosten zu achten. Diese beiden Vorz├╝ge sind die wichtigsten Kennzeichen f├╝r einen Diskount Online Broker. ├ťber einen Depotrechner kann der Preis f├╝r die Depotf├╝hrung, die Kosten f├╝r Aktien an der Frankfurter B├Ârse oder weitere Zusatzleistungen verglichen werden.

Welche Arten gibt es prinzipiell?

Broker, Dealer, Brokerdealer, Broker f├╝r den Wertpapierhandel, Market Maker, Borker mit DMA Marktmodell oder nach den Ausf├╝hrungsregeln an der B├Ârse wie STP, ECN, NDD sind in diesem Zusammenhang bereits bekannte Begriffe, wovon einige etwas n├Ąher erl├Ąutert werden.

Dealing Desk

Dealing Desk

Hier wandern die Order ├╝ber den Handelstisch bzw. der Handelsabteilung der Borker. Alternativ dazu kann die Order azch OTC ohne Zwischenschaltung der B├Ârse ausgef├╝hrt werden. Das wird meistens bei Wertpapieren beim Interbankenhandel ausgef├╝hrt.

Market Maker

Market Maker

Die Order werden nicht direkt weitergeleitet, sondern der Market Maker stellt selbst Kurse. Es besteht ein eigenes System zwischen Kunden und Market Maker mitunter unter Umgehung der B├Ârse.

Electroniv Communication Network (ECN)

Electroniv Communication Network (ECN)

Es ist kein Dealing Desk Makler zwischengeschaltet. Die Order wird direkt an den Interbankenhandel weiter geleitet.

Straight Through Processing (STP)

Straight Through Processing (STP)

Der STP Makler leitet die Order an einen Liquidity Provider, B├Ârsenh├Ąndler, zur Ausf├╝hrung weiter. Diese Provider sind meist Banken mit Zugang zum Interbankenhandel.

No Dealing Desk (NDD)

No Dealing Desk (NDD)

Das sind die Makler, die die Kundenorder direkt an den Interbankenhandel weiterleiten. Sie sind sowohl ECN als auch STP Broker.

Introducing Broker (IB)

Introducing Broker (IB)

Diese Broker wickeln die Order nur ├╝ber einen Liquidity Provider ab. Meistens sind es Forex Broker.

Mischformen

Mischformen

Um ├╝berhaupt als Broker arbeiten zu d├╝rfen, muss man eine Ausbildung als Bankkaufmann, Zusatzqualifikationen und eine Zulassung der Fianzaufsicht vorweisen. Mischformen der einzelnen Borkerarten sind m├Âglich.

Vergleiche der verschiedenen Broker k├Ânnen mit unterschiedlichen Brokern stattfinden. Dabei k├Ânnen verschiedene Modelle ausgew├Ąhlt und getestet werden.

Das sind vor allem:

  • Forex Broker Vergleich
  • CFD Broker Vergleich
  • Daytrade Broker Vergleich
  • Futures Broker Vergleich
  • Bin├Ąre Optionen Broker Vergleich
  • Zertifikate Broker Vergleich
  • Fonds & ETF Broker Vergleich

Welche Leistungen kann ein Online Broker beinhalten und welche sind besonders wichtig?

Man sollte auf die Leistungen eines Online Brokers achten, die im Angebot sind und vorab testen.

Dazu geh├Âren kurz aufgef├╝hrt:

  • Test auf die kostenlose Nutzung der Trading-Plattform
  • Test auf das Vorhandensein eines Demokontos ohne Zeitlimit
  • Test auf die M├Âglichkeit eines Lern- und Wissensbereich als Fortbildung
  • Test, ob Handelsoptionen in umfangreicher Vielfalt vorhanden sind
  • Test auf die H├Âhe eines maximalen Hebels
  • Test auf seri├Âsen Kundenservice mit guter Erreichbarkeit und hoher Professionalit├Ąt
  • Test auf M├Âglichkeiten einer Vielzahl von Ein- und Auszahlungsm├Âglichkeiten
  • Test auf die H├Âhe der Spreads, die niedrig sein sollen
  • Test auf die H├Âhe der Margin
  • Test auf die M├Âglichkeit von kleinen handelbaren Einheiten

Ein Demokonto ohne Zeitlimit kann f├╝r das Ausprobieren verschiedener Trades nebenbei genutzt werden. Dabei sollte der Zugriff auf Echtdaten erfolgen k├Ânnen. Verschiedene Trades k├Ânnen damit simuliert werden, bevor man einen echten Trade eingeht. Damit kann man absch├Ątzen, ob der Trade einen g├╝nstigen Verlauf zeigt und evtl. zum Gewinn f├╝hren kann oder nicht.

Niedrige Spreads bewirken geringere Kosten und sind oft f├╝r das Handeln ausschlaggebend. Au├čerdem sollte das Depot die Vielfalt an Handelsm├Âglichkeiten zur Verf├╝gung stellen.

Der Anleger sollte mit CFDs, Aktien, Forex und m├Âglichst Futures handeln und unter vielen Produkten ausw├Ąhlen k├Ânnen. Zum Beispiel sollten bei Devisen nicht nur die Majors zur Verf├╝gung stehen, sondern auch die Minors, Exoten und sonstige W├Ąhrungspaare aus aller Herren L├Ąnder. Die kleinsten handelbaren Einheiten dr├╝cken sich mitunter in Lots aus.

Ein Lot bedeutet, dass jeder Pip einen Gewinn oder Verlust von 10 USD mit sich bringt. Das kann sich schnell summieren und vielleicht nicht mehr bezahlbar werden. Deshalb bieten viele Online Broker bei Forex das Handeln mit Mini- oder Mikrolots von beispielsweise nur 0,01 Lot an. Dann beschr├Ąnkt sich der Gewinn oder Verlust auf nur 1 Dollar je Trade.

Die Anzahl der handelbaren Produkte unterscheiden sich von Anbieter zu Anbieter. Die Online Broker k├Ânnen nicht alle die gleichen Leistungen aufweisen, weil sie auch unterschiedliche Standorte haben. Die meisten von ihnen haben ihren Sitz im Ausland und sind ihrem Ursprung nach auch nicht deutschsprachig.

Besonders wichtige Leistungen eines Online Brokers und worauf besonders zu achten ist, sind die folgenden Punkte:

  • die Regulierung und der Sitz des Online Brokers
  • die Einlagensicherheit
  • die Handelskonditionen
  • die Handelsinstrumente
  • die Handelsplattform
  • die B├Ârseninformationen
  • die Kundenbetreuung und Sprache

Regulierung und Sitz des Online Brokers: Wichtigkeit sehr hoch

Regulierung und Sitz des Online Brokers: Wichtigkeit sehr hoch

Das Kapital des Kunden muss gesch├╝tzt sein. F├╝r die Regulierung des Handelskapitals vor Verlust oder Betrug sind Aufsichten f├╝r die jeweiligen L├Ąnder zust├Ąndig.

Deutschland: Bundesanstalt f├╝r Finanzdienstleistung BaFin

├ľsterreich: Finanzmarktaufsichtsbeh├Ârde FMA

Schweiz: Eidgen├Âssische Finanzmarktaufsicht FINMA

Vereinigtes K├Ânigreich: Prudential Regulation Authority PRA

Zypern: Cyprus Securities and Exchange Commission Cysec

Das sollte man vor der Wahl des Online Brokers aus Sicherheitsgr├╝nden f├╝r das Kapital im Auge behalten. Bei einem Rechtsstreit ist es von Vorteil, wenn der Online Broker in Deutschland seinen Sitz hat, denn dann wird deutsches Recht angewandt und deutsche Gerichte sind zust├Ąndig. F├╝r die Wahl eines Online Brokers mit Sitz in Deutschland sprechen die┬á unkomplizierte Kommunikation, die strenge Regulierung und die Anwendbarkeit deutscher Gesetze. Dem entspricht in etwa noch ein Online Broker mit Sitz in Gro├čbritannien mit deutschsprachigem Support.

Die Einlagensicherheit: Wichtigkeit sehr hoch

Die Einlagensicherheit: Wichtigkeit sehr hoch

Die Einlagensicherheit kommt zum Schutz des Kundenverm├Âgens bei einer Insolvenz der Banken zum Tragen. Dazu muss man zwischen dem Depotbestand, d. h. der Anzahl der gehaltenen Wertpapiere, und dem Anlagekapital unterscheiden. Beim Depotbestand werden die Wertpapiere treuh├Ąndisch verwahrt. Sie geh├Âren nicht zum Verm├Âgen der Bank. Der Depotinhaber kann im Insolvenzfall die Herausgabe seiner Wertpapiere verlangen. Daf├╝r ist keine Einlagensicherung notwendig. Anders verh├Ąlt es sich beim Anlagekapital. Liquide Mittel werden auf einem extra Verrechnungskonto gef├╝hrt. Nach dem Einlagensicherungsgesetz besteht der Schutz hier bis maximal 100.000 Euro pro Kreditinstitut f├╝r den jeweiligen Anleger. Verbindlichkeiten der Bank sind bis maximal 20.000 Euro gesch├╝tzt. Der Schutz besteht hier zu 90 %. Das gilt auch f├╝r den Devisen- und CFD-Handel. In England besteht hier sogar der Schutz bis zu 60.000 Euro. Die Einlagen sind durch das FSCS bis zu 56.000 Pfund gesichert. Daher ist es wichtig, als Online Broker eine am Markt aktive und finanzstarke Bank zu w├Ąhlen. Man sollte die finanzielle Stabilit├Ąt der Brokerbank immer verfolgen.

Die Handelskonditionen: Wichtigkeit hoch

Die Handelskonditionen: Wichtigkeit hoch

Kosten und Geb├╝hren geh├Âren mit zu den wichtigsten Kriterien f├╝r ein Handelskonto. Dabei setzen sich die Gesamtkosten aus Ordergeb├╝hren und festen Depotkosten zusammen. Viele Online Broker verzichten bei einer Mindeszahl von Trades auf j├Ąhrliche Depotkosten. Die Orderkosten setzen sich aus Grundgeb├╝hr und prozentualem Anteil am Ordervolumen zusammen. Einige Online Broker bieten auch pauschale Flaterates, wonach die Geb├╝hren unabh├Ąngig vom Ordervolumen sind. Handel per Telefon, Fax oder Brief oder auch Limitorder sind mitunter mit Geb├╝hren belastet. Der Kunden sollte besonders f├╝r seine bevorzugten Handelsinstrumente die Kosten vorab ├╝berpr├╝fen.

Die Handelsinstrumente: Wichtigkeit hoch

Die Handelsinstrumente: Wichtigkeit hoch

Online Broker bieten die breite Produktpalette von Aktien ├╝ber Optionsscheine bis ETFs, Fonds, Anleihen, Bin├Ąre Optionen oder Sparpl├Ąne an. Zum Standard z├Ąhlen auch die Blue Chips aus dem DAX, aus dem Mid Caps MDAX, oder TecDAX sowie der Handel mit CFDs, Devisen oder Bitcoins. Fazit daraus ist, dass der Kunde den Wunschbroker auf sein bevorzugtes Handelsinstrument hin vorab pr├╝ft.

Die Handelsplattform: Wichtigkeit mittel

Die Handelsplattform: Wichtigkeit mittel

Meistens wird per Browser ├╝ber das Internet die Plattform mit Login ge├Âffnet. Seltener wird die Software heruntergeladen und installiert. Nach dem Login k├Ânnen der Depotbestand gepr├╝ft und Order eingegeben werden. Trader mit h├Âheren Anspr├╝chen k├Ânnen meist im Level 2 Modus handeln, d. h. sie erhalten Einblick in das Orderbuch und k├Ânnen ihre Trades darauf ausrichten. Der mobile Handel ist entweder per Browser oder per App m├Âglich. Die App muss auf dem Betriebssystem Android oder iOS verf├╝gbar sein. F├╝r Forex und CFD haben sich die Plattformen Metatrader 4 und 5 besonders qualifiziert. Mit Metatrader k├Ânnen Indikatoren, Handelssysteme oder andere Werkzeuge f├╝r den Handel genutzt werden. Wichtig ist, dass die Handelsplattform gut bedienbar ist und m├Âglichst auch 1-Klick-Handel zul├Ąsst. Daher sollten verschiedene Online Broker vorher ├╝ber ein Demokonto getestet werden.

Die B├Ârseninformationen: Wichtigkeit niedrig

Die B├Ârseninformationen: Wichtigkeit niedrig

Der Online Broker sollte die M├Âglichkeiten anbieten f├╝r die technische Analyse, die Fundamentalanalyse und f├╝r die Weiterbildung. F├╝r die Fundamentalanalyse sind Kennzahlen und Finanznachrichten notwendig. Die Qualit├Ąt der Charts variiert sehr stark unter den einzelnen Online Brokern. Hier gilt es, die eigene Vorliebe der Charts zu testen. F├╝r die Weiterbildung sollten Videos, Webinare oder Blogs erm├Âglicht sein. Aber auch au├čerhalb des Online Brokers finden sich viele Informationen rund um das Trading. Ausf├╝hrliche Fundamentaldaten und eine gute Chartdarstellung von Seiten des Online Brokers erleichtern das Trading an der B├Ârse.

Die Kundenbetreuung und Sprache: Wichtigkeit niedrig

Die Kundenbetreuung und Sprache: Wichtigkeit niedrig

Der direkte Kontakt zur Kundenbetreuung kommt eigentlich nur vor, wenn Order per Telefon aufgegeben werden. Ob er Kundensupport in deutscher Sprache vorhanden ist, kann vorher getestet werden. F├╝r die Steuererkl├Ąrung ist ein vom Online Broker aufbereiteter Jahresdepotauszug hilfreich. Wer nicht sprachlich bewandert ist, sollte einen Online Broker mit deutschen Support bevorzugen.

Welche Leistungen enth├Ąlt ein Online Broker nicht?

Die zum Handeln eingezahlten liquiden Mittel werden nicht verzinst. So etwas gibt es bei Tagesgeldkonten und ist beim Online Trading in der Regel nicht ├╝blich, es sei denn, der Kunde besitzt ein Tagesgeldkonto in Verbindung mit einem Depot.

Online Broker Kosten?

Welche Arten von Online Broker gibt es in einem Testvergleich? Die Kosten bestehen aus Basisprovisionen und Fremdkosten. Bei Online Brokern sind Fremdkosten unterschiedlicher Art. Es werden individuelle Kostens├Ątze verrechnet. Die Basisprovision ist die Standardordergeb├╝hr und setzt sich aus fixen und variablen Kosten zusammen. Die variablen Kosten richten sich nach dem Ordervolumen in St├╝ckzahl multipliziert mit dem Ausf├╝hrungskurs.

Liegt dieser Betrag unterhalb der Mindestorderprovision, dann wird die Mindestorderprovision veranschlagt. Fremdkosten sind Maklercourtagen, Transaktionsentgelte, Schlussnotengeb├╝hren, Regulierungsgeb├╝hren und evtl. handelsplatzabh├Ąngige Kosten, die der Online Broker individuell erheben kann.

Die Ordergeb├╝hren setzens ich somit aus der Basisprovision und den Fremdkosten zusammen. Eine Gegen├╝berstellung der Kosten bei verschiedenen Online Brokern ist zum Vergleich nachfolgend zu sehen.

BasisprovisionFremdkostenOrdergeb├╝hrenAktionspreise
DE GIRO2,39 Euro2,39
Onvista Bank5,00 Euro2,00 Euro7,00 Euro
Flatex5,90 Euro2,00 Euro7,90 Euro3,80 Euro
ING8,65 Euro1,75 Euro10,40 Euro
S Broker8,99 Euro1,48 Euro10,47 Euro4,99 Euro
Targo Bank8,90 Euro2,00 Euro10,90 Euro4,90 Euro
Consorsbank9,95 Euro1,50 Euro11,45 Euro3,95 Euro
Comdirect9,90 Euro2,50 Euro12,40 Euro3,90 Euro

Die Aktionspreise gelten f├╝r Neukunden. Flatex bietet f├╝r 6 Monate den Aktionspreis f├╝r alle inl├Ąndischen B├Ârsen sowie f├╝r das au├čerb├Ârsliche Handeln an. Danach gelten die Standard Konditionen.

Bei S-Broker gilt ebenfalls der Aktionspreis f├╝r 6 Monate an allen inl├Ąndischen B├Ârsen (Xetra und Parkett) sowie au├čerb├Ârslich. Comdirect bietet 12 Monate an allen inl├Ąndischen B├Ârsen (Xetra, Parkett) sowie au├čerb├Ârslich den Festpreis an. Die Consorsbank bietet den Aktionspreis f├╝r 12 Monate an dem B├Ârsenplatz Tradegate an.

Bei der Targobank gilt der Aktionspreis ebenfalls f├╝r 12 Monate an allen inl├Ąndischen B├Ârsen (Xetra, Parkett) und au├čerb├Ârslich. Danach gelten bei allen Angeboten immer die Standardkonditionen. Diese Aktionspreise sind f├╝r den Abschluss eines Direkt-Depots vorgesehen. Die Online Broker handeln im Allgemeinen mit den B├Ârsen gesonderte Konditionen aus.

Aber generell legen B├Ârsen ihre Geb├╝hren allgemein fest. Meistens werden aber von den Anbietern Fixpreise erhoben. Die Preisverzeichnisse der Online Broker und B├Ârsen sollten vor Er├Âffnung eines Depots genau durchforstet werden. Einige Beispiele zeigen hier die folgenden Beispiele der 3 beliebtesten B├Ârsen in Deutschland.

Geb├╝hren B├Ârse Frankfurt

HandelsentgeltTransaktionsentgelt
Mindestentgelt: 2,52 ÔéČMindestentgelt: 0,60 ÔéČ
varialbles Entgelt: 0,0504
%
variables Entgelt: 0,0096 %

Geb├╝hren B├Ârse Stuttgart

fixes
Transaktionsentgelt
variables Transaktionsentgelt
DAX 30 Aktien: 4,20 ÔéČDAX 30 Aktien: 0,0336 % , mindestens aber 0,63 ÔéČ
andere Aktien: 4,20 ÔéČandere Aktien: 0,0672 % mindestens aber 0,63 ÔéČ

Geb├╝hren B├Ârse M├╝nchen

F├╝r den Parketthandel in M├╝nchen werden folgende Geb├╝hren festgelegt:

  • Mindestentgelt: 1,30 ÔéČ
  • variabler Anteil: 0,029 %
  • maximales Entgelt: 14,00 ÔéČ

Courtage und Handelsentgelt

Ein B├Ârsenmakler erh├Ąlt an der Parkettborse f├╝r seine T├Ątigkeit sogenannte Courtage f├╝r die Ausf├╝hrung von Kauf- und Verkaufsorder. Sie ist festgelegt und wird in Prozent oder Promille angegeben und orientiert sich am Wert der gehandelten Aktien.

Das Handelsentgelt ist besonders wie eine Courtage an der Frankfurter B├Ârse ├╝blich und k├Ânnen einer Preistabelle entnommen werden.

Transaktionsentgelt

Dieses Entgelt wird f├╝r die Wartung, Bereitstellung und den Betrieb von EDV-Systemen erhoben, die f├╝r den B├Ârsenhandel notwendig sind. Die Transaktionsentgelte sind ebenfalls wertbasiert. Oft werden ein Minimum und ein Maximum vorgegeben.

Clearing- und Settlementgeb├╝hren

Clearing sind die Geb├╝hren f├╝r die Verrechnung von Verbindlichkeiten und Forderungen aus den Wertpapiergesch├Ąften. Der tats├Ąchliche Austausch ist dann das Settlement. Da verschiedene Stellen damit beaurftragt werden, fallen auch zus├Ątzliche Geb├╝hren an. Mit der Verrechnung ist der Kauf oder Verkauf von Wertpapieren beendet.

Steuern

S├Ąmtliche Handelskosten sind mehrwertsteuerpflichtig. Die Abrechnung wird von den Online Brokern unterschiedlich gehandhabt. Mitunter ist sie im Preis enthalten oder sie wird extra ausgewiesen. Die Kapitalertr├Ąge aus dem Handel sind ebenfalls zu versteuern. Hier kommen die Aktien-Steuern, die Kaptialertragssteuer oder die ausl├Ąndische Quellensteuer in Betracht.

sonstige Geb├╝hren

Die meisten Online Broker verlangen f├╝r Orderzus├Ątze keine zus├Ątzlichen Geb├╝hren. Andere erheben auf Stopp Order oder Limit Order gewisse Entgelte. Orderauftr├Ąge per Telefon werden ebenfalls mit Zusatzkosten belegt. Weitere Kosten k├Ânnen von Sparpl├Ąnen wie Aktien-, Fonds- oder ETF-Sparpl├Ąnen hinzukommen. Manchmal werden auch Dividendenzahlungen ausl├Ąndischer Unternehmen mit Geb├╝hren belastet, obwohl eigentlich kein Handel im eigentlichen Sinne stattgefunden hat.

Zusammenfassend kann gesagt werden, wer effektiv und renditetr├Ąchtig handeln will, muss f├╝r eine gute Kostenkontrolle sorgen und s├Ąmtliche Geb├╝hren in das Trading von vornherein einbeziehen.

So werden Online Boker Anbieter verglichen?

Nach diesen Testkriterien werden Online Broker bei uns verglichen Welche Testkriterien beim Test der Online Broker untereinander verglichen werden, betreffen viele Bereiche der Handelsangebote, Plattformen, Kurse, Accounts, Orderarten, B├Ârsenpl├Ątze etc.

Der Test der Leistungsbereiche bezieht sich auf die Kontof├╝hrungs- oder Depotgeb├╝hren, die kostenfreie Nutzung der Tradingsoftware sowie auf die Realtimkurse, oder Limitorder. Au├čerdem bezieht sich der Test auf die M├Âglichkeit eines Tagesgeldkontos. Im Test der Handelsangebote werden die Handelsinstrumente verglichen.

Das betrifft Aktien, Anleihen, CFDs, ETCs, ETFs, Fonds, Futures, Forex, Optionen, SFDs, Zertifikate, Optionsscheinde etc.

Bei den Features werden im Test Besonderheiten wie Border-/internationaler Handel oder Shortselling untersucht. Der Test der Handelsplattformen bezieht sich auf die Webseite, auf die Tradingsoftware oder auf vorhandene Apps f├╝r Smartphones.

Die Online Broker werden im Test auf das Vorhandensein von Realtimekursen abgefragt. Wenn ja, dann ergibt sich aus dem Test, ob die Kurse kostenlos zur Verf├╝gung gestellt werden. Au├čerdem zeigt der Test auf, inwieweit die Broker eine Orderbucheinsicht gew├Ąhren besonders in Realtime f├╝r Xetra.

Die weiteren Gegen├╝berstellungen sind:

  • Tests auf die vorhandenen Orderarten
  • Tests auf das Vorhandensein eines nicht zeitbegrenzten Demokontos
  • Tests auf die H├Âhe der Depotgeb├╝hren
  • Tests auf die Handelsgeb├╝hren f├╝r Inlandorder
  • Tests auf die Handelsgeb├╝hren f├╝r Auslandsorder
  • Tests auf Handelsgeb├╝hren f├╝r den au├čerb├Ârslichen Handel
  • Tests auf Mehrfachgeb├╝hren bei Teilausf├╝hrungen und deren zugeh├Ârige Informationen
  • Tests auf erhobene Limitgeb├╝hren und Informationen
  • Tests auf Geb├╝hren f├╝r eine Order├Ąnderung oder eine Stornierung sowie Informationen
  • Tests auf m├Âgliche Fixkosten und Informationen
  • Tests auf Vieltrader Rabatte
  • Tests auf Produktinformationen wie Handel oder Preislisten
  • Tests auf die Serviceangebote der Unternehmen und die dazugeh├Ârenden Gesch├Ąftsdaten

├ťber jedes Depot kann man sich die entsprechenden Informationen heraussuchen und im Test vergleichen. Zu den neuesten Preis-Leistungesinformationen werden exakt die Daten in verschiedenen Gegen├╝berstellungen aufgeschl├╝sselt.

Dazu geh├Âren:

  • der Test des Wertpapierhandels bez├╝glich allgemeiner Konditionen, zus├Ątzlicher Kosten, weiterer Orderkonditionen, besonderer Konditionen f├╝r Fonds, Zertifikate oder SFDs etc.
  • der Test der Wertpapierverwaltung allgemein bez├╝glich Zins- und Dividendenzahlung, Depotverwaltung, Wertpapiere einl├Âsen, Wertpapierwahlrechte, Urkundenkopien u. v. m.
  • der Test des Verrechnungskontos bez├╝glich Zinsen, Details, Services, Zahlungsverkehr etc.
  • der Test des Traderkontos auf Zinsen bei Krediten, Wertpapierhandel, weitere Details oder Services, Zahlungsverkehr etc.
  • der Test des EUREX Kontos f├╝r Gesch├Ąfte mit Futures hinsichtlich Zinsbelastungen, EUREX-Handel, EUEX Verwaltung, Details und besondere Leistungen wie Freetrades sowie Services usw.
  • der Test f├╝r standardisierte Kostenausweise bez├╝glich Aktien, Anlagezertifikate, Anleien, ETDs, ETFs, Fonds, Hebelprodukte oder Sparpl├Ąne

Bei dem Test der Service wird auf eine Servicehotline, auf Beratungsleistungen, auf die M├Âglichkeit den telefonischen Handelns und auf Aktionen wie Freundschaftswerbung oder regelm├Ą├čige Brokeraktionen geachtet. Der Test bezieht sich auf den Vergleich der Rabatte f├╝r aktive Trader oder auf Rabatte f├╝r Vieltrader.

Ein Test auf den besten Broker ergab beim Depotvergleich bei brokervergleich.de als besten Broker DEGIRO gefolgt von Flatex und Comdirect. Beim Depotwechsel ist Comdirect bester Broker. Danach folgen die Consorsbank und die Onvista Bank. Dem Test lagen 20 K├Ąufe/Verk├Ąufe mit einer durchschnittlichen Ordergr├Â├če von 2.500 Euro im Jahr zugrunde.

Bei Testsieger-Konto.de ging als bester Broker Flatex gefolgt von Onvista und Comndirect hervor. Bei den deutschen FXBrokern wurden als bester Plus500 oder Etoro empfohlen. Ein anderer Test mit den gleichen Grundlagen ergab AGORA als besten Broker, danach folgten CAP Trader und DEGIRO.

Wann zahlt sich der Abschluss/Wechsel eines Online Brokers aus?

Es gibt viele Gr├╝nde f├╝r einen Depotwechsel. Neue Anbieter mit attraktiven Konditionen sind auf den Markt gekommen oder es werden neue Leistungen angeboten, die vor Jahren noch nicht vorhanden waren. Neue Geb├╝hrenmodelle und mehr Angebote im au├čerb├Ârslichen Handel stehen den Tradern zur Verf├╝gung.

neue Leistungen f├╝r neue Trader

neue Leistungen f├╝r neue Trader

Viele Online Broker stellen den Kunden inzwischen eine Komplettl├Âsung f├╝r den Handel zur Verf├╝gung. Diese beinhaltet das Charting und die Analyse, Fundamentaldaten, Social Trading und automatisierter Handel. Trader achten vorwiegend auf Zusatzleistungen und nicht nur auf die Entgegennahmen von Wertpapierorders.

neue Anbieter am Markt

neue Anbieter am Markt

Neue Anbieter auf dem Markt punkten mit neuen Geb├╝hrenmodellen und bieten Tradern an vielen Stellen eine Kostenersparnis. An US-B├Ârsen kann inzwischen f├╝r ein paar Cents pro Aktie gehandelt werden. Bei Inlandb├Ârsen findet man oft Pauschalpakete oder FreeBuys.

gro├če Geb├╝hrenunterschiede

gro├če Geb├╝hrenunterschiede

Die Stiftung Warentest legte offen, dass auf dem deutschen Brokermarkt nahezu irreale Preisunterschiede zu verzeichnen sind. Als Beispiel wird ein Kunde genannt, der f├╝r ein sechsstelliges Depot mehr als 11.000 Euro bezahlt, jedoch bei einem wesentlich g├╝nstigeren Online Broker nur 250 Euro bezahlen muss.

Geb├╝hren sind gesunken

Geb├╝hren sind gesunken

In den letzten Jahren sind die Geb├╝hren gesunken. Heute findet man bei einem Vergleich einen wesentlich g├╝nstigeren Anbieter als fr├╝her. Vermutlich zeichnet sich auf dem deutschen Brokermarkt eine Konsolidierung ab, so dass nicht anzunehmen ist, dass die Preise noch weiter fallen.

au├čerb├Ârslicher Handel gewinnt an Bedeutung

au├čerb├Ârslicher Handel gewinnt an Bedeutung

Die meisten Online Broker bieten nun auch au├čerb├Ârslichen Handel an. Besonders Derivate k├Ânnen direkt mit dem Emittenten gehandelt werden. ├ťber Sonderpreisaktionen sind rabattierte Geb├╝hren oder keine Geb├╝hren im Angebot. Das trifft auch auf den au├čerb├Ârslichen Aktienhandel und Differenzkontrakten zu.

Neukunden erhalten attraktive Pr├Ąmien

Neukunden erhalten attraktive Pr├Ąmien

Online Broker decken ihre Kosten mit hohen Fixkosten f├╝r die Depotf├╝hrung und Ordergeb├╝hren. Das f├╝hrt zu einem intensiven Konkurrenzkampf im Neukundengesch├Ąft, die auf ├╝ppige Pr├Ąmien zur├╝ckgreifen k├Ânnen.

Worauf muss man beim Abschluss/Wechsel eines Online Brokers achten?

Testkriterien f├╝r Daytrading Broker

Viele Online Broker haben je anch gew├Ąhlter Handelsstrategie ihre Vor- und Nachteile. F├╝r Daytrading-Broker sollten gewisse Bedingungen erf├╝llt sein.

Dazu geh├Âren vor allem:

  • ausreichendes Handelsangebot und B├Ârsenpl├Ątze
  • schnelle und moderne Handelsplattform und Trading-Tools
  • kostenlose Realtimekurse
  • gen├╝gend ausf├╝hrbare Orderarten
  • niedrige Ordergeb├╝hren

Wie bereits aud den Kosten hervorgeht, sind B├Ârsenpl├Ątze und Finanzprodukte mit unterschiedlichen Geb├╝hren belastet. Die Vielfalt der Auswahl ist f├╝r ein g├╝nstiges Traden unabdingbar.

Die Software des Online Brokers muss aktuell und modern sein. Trading-Tools d├╝rfen nicht zu langsam sein, sonst werden Einstiegspunkte verpasst und der Gewinn wird verringert oder bleibt ganz aus und geht in Verlust ├╝ber. Nur Realtimekurse k├Ânnen auch gehandelt werden, wo Schwankungen und Kursverl├Ąufe real und in Echtzeit nachvollziehbar sind.

Diese m├╝ssen auch kostenlos zur Verf├╝gung stehen, sonst werden die Trades zu teuer. Wie bei den Funktionen s. o. erl├Ąutert, m├╝ssen die unterschiedlichsten Orderarten vorhanden sein, damit ein erfolgreicher Trade machbar ist. Hohe Ordergeb├╝hren vermindern die Rendite.

Die Orderbeg├╝hren sind ein wichtiges Entscheidungsmoment. Die Reaktionszeit der Handelsplattform und der Trading-Tools sind von ausschlaggebender Bedeutung, denn nur mit einer schnellen Plattform kann zum richtigen Zeitpunkt gekauft und verkauft werden.

Testkriterien f├╝r Discount Broker

Da dies bereits bei den Arten genauer ausgef├╝hrt wurde, erfolgt an dieser Stelle nur eine kurze Zusammenfassung:

  • kostenlose Depotf├╝hrung
  • g├╝nstige Orderkosten
  • vollst├Ąndige Produktpalette an Aktien, Fonds, ETFs etc.
  • Verf├╝gbarkeit internationaler Handelspl├Ątze
  • kostenlose und funktionale Handelssoftware
  • Verg├╝nstigungen f├╝r Vieltrader
  • Pr├Ąmien f├╝r Depotwechsler und Neukunden

Worauf sollte man also bei einem Wechsel besonders achten?

Einige Punkte sind kurz zusammengefasst:

  • Welche Wertpapiere sollen gehandelt werden?
  • Welche Anlagestrategien werden angewandt?
  • An welchen B├Ârsenpl├Ątzen wird getradet?
  • Wieviele Order werden ausgef├╝hrt?
  • Wird langfristig oder kurzfristig gehandelt?
  • Wie hoch ist das durchschnittliche Ordervolumen?
  • Wird auf Serviceleistungen wie Telefonberatung, Realtime Kurse oder
    Demokonto Wert gelegt?
  • Welche Erwartungen soll das Verrechnungskonto erf├╝llen?

Diese Fragestellungen sind im Leistungsverzeichnis des Favoriten zu ermitteln. Der Trader muss mit der Handelssoftware zurecht kommen und das Depot muss den individuellen Anspr├╝chen gen├╝gen.

Online gestaltet sich ein Abschluss oder Wechsel einfach und schnell. Verluste sollten mit einer breiten Risikostreuung abgesichert werden. Dazu ist die Vielfalt der Handelsinstrumente erforderlich, die ein Online Broker zur Verf├╝gung stellt. Seri├Âse Online Broker zeichnen sich durch Kostentransparenz, Risikowarnungen und Verzicht auf Aktiengewinnversprechen aus.

7 f├╝hrende Finanzdienstleister/Banken/Versicherer/Anbieter von Online Brokern

  • Agora Direkt
  • Flatex
  • S Broker
  • Onvista
  • Consorsbank
  • DKB Deutsche Kreditbank
  • ING DIBa

Agora Direkt ist ein in Gro├čbritannien ans├Ąssiges Unternehmen mit Hauptsitz in Derby. Sie ist eine Limited Gesellschaft┬á und hat sich zu einer f├╝hrenden Plattform im Online B├Ârsenhandel entwickelt. Das Unternehmen bietet als Finanzdienstleister seit 1886 in Familientradition beste Konditionen, Transparenz und Produktvielfalt an. Agora gilt seit 2001 als Pionier des Online Brokergesch├Ąftes und stellt seinen Kunden weltweit erstklassige B├Ârsenzug├Ąnge zur Verf├╝gung. Es ist ein Echtzeithandelssystem f├╝r europ├Ąische, kanadische, US-amerikanische und asiatische B├Ârsen. Mit einem Multiw├Ąhrungskonto stehen Millionen von Wertpapieren, Futures, Optionen, Anleihen, Rohstoffe etc. zur Verf├╝gung. F├╝r die Agora sindt direkt die FCA und die BaFin zust├Ąndig. Agora hat die technologischen Fortschritte mitbestimmt und vorangebracht. Das Unternehmen kann auf erstklassige internationale Auszeichnungen verweisen.

Flatex hat keine Rechtsform, ist aber eine Marke der FinTech Group. Als Marke der FinTech Group Bank AG hat Flatex seinen Sitz in Frankfurt am Main und wurde 1999 als Pre.Ipo gegr├╝ndet. Der Umsatz an Provisionsertr├Ągen betrug 2017 etwa 77,49 Mio. Euro. Die Marke ist bei Finanzdienstleistungen insbesondere beim Online Brokerage angesiedelt. 2016 trat die Flatex AG als Online Broker in den Markt. 2009 erfolgte der B├Ârsengang. 2012 wurde aus der Flatex AG die Flatex Holding AG und 2014 die FinTech Group AG. Als Marke flatex ist es seit 2014 Marke der FinTech. Flatex bietet den Handel mit Zertifikaten, Aktien, Anleihen, Optionsscheinen, offenen Investmentfonds, ETFs, ETPs, CFDs und Devisen an. Es sind besonders gut informierte Trader angesprochen, die eigenverantwortlich handeln. Eine Beratung bietet Flatex nicht an. Flatex geh├Ârt zu den Discount Brokern und wurde 2018 zum 6. Mal┬á bester Online Broker. Das Online-Portal belegt oft vordere Pl├Ątze in den Bewertungen. Die Einlagensicherung wird durch die Entsch├Ądigungseinrichtung deutscher Banken bis zu 100.000 Euro pro Kunde abgesichert.

S Broker ist der Online Broker der Sparkasse mit Sitz in Wiesbaden in Deutschland. Die Gr├╝ndung erfolgte 1999 und das Unternehmen hat die Rechtsform einer AG & Co. KG. Es werden etwa 120 Mitarbeiter besch├Ąftigt. Die Produktpalette umfasst Anleihen, ETFs, Optionsscheine, Zertifikate, ETCs, CFDs, SFDs, Aktien, Investementfonds und weitere Produkte und Zeichnungen von Neuemissionen. Zus├Ątzlich werden Sparpl├Ąne f├╝r ETFs, Investmentfonds, ETCs, Aktien und Zertifikate angeboten. Der Handel erfolgt ├╝ber alle deutschen Parkettb├Ârsen, bei Quotrix, Xetra, Tradegate sowie 30 Auslandsb├Ârsen. Der Sparkassenbroker verf├╝gt ├╝ber eine gro├če Direkthandelsplattform. Es k├Ânnen Limit Order, Stop Loss, Trailing Stop Loss oder One Cancel the Other Zus├Ątze gehandelt werden. Der S Broker tritt auch als Wertpapierdienstleister auf. 32 Sparkassen nutzen bereits das Depot. Das Unternehmen ist Mitglied der Sparkassen-Finanzgruppe. Die Einlagensicherung erfolgt ├╝ber das institutbezogene Einlagensicherungssystem.

Onvista war eine GmbH und wurde mit Sitz in K├Âln 1998 zun├Ąchst als Medienunternehmen gegr├╝ndet. 2007 wurde die Onvista Bank ins Leben gerufen. Zusammen mit Onvista Media geh├Ârt die Onvista Bank zu Comdirect. Kernprodukt der Onvista Bank sind Depots mit der Wahl zwischen Freebuy- und Festpreismodellen. Alle g├Ąngigen Wertpapiere sind sowohl b├Ârslich als auch au├čerb├Ârslich handelbar. Dazu geh├Âren Anleihen, Aktien, Fonds, Zertifikate, Optionsscheine, ETFs und CFDs. Der Handel ist per Telefon genauso m├Âglich wie die klassische Form und die mobile Webseite. Die Onvista Bank bietet ├╝ber ihre Handelssoftware GTS kostenlose Echtzeitkurse an. Da das Unternehmen von der Comdirect ├╝bernommen wurde, folgen einige Infos zur Comdirect. Diese Bank hat ihren Sitz in Quickborn und ist eine Aktiengesellschaft. Sie wurde 1994 gegr├╝ndet. Die Gesch├Ąftsdaten 2018 weisen Einlagen von 25,9 Mrd. Euro und eine Bilanzsumme von 26,9 Mrd. Euro aus. Sie hat 0,6 Mrd. Euro an Kundenkrediten vergeben und besch├Ąftigt etwa 1534 Mitarbeiter. Die Onvista Bank durfte trotz ├ťbernahme durch die Comdirect ihren Namen behalten. Das Unternehmen Onvista Media wird als Tochtergesellschaft weiter gef├╝hrt.

Consorsbank

Das Unternehmen mit der Rechtsform S. A. als Niederlassung in Deutschland wurde 1994 gegr├╝ndet. Es ist eine Direktbank der franz├Âsischen BNP Paribas, besch├Ąftigt etwa 800 Mitarbeiter und betreut deutschlandweit ungef├Ąhr 1,41 Mio. Kunden. Als Zweigunternehmen der Schmidtbank wurde Consors als Discount-Broker gegr├╝ndet und 1998 in Consors Discount Broker GmbH umgewandelt. Noch 2001 expandierte das Unternehmen in die Schweiz, Frankreich, Italien und Spanien. 2002 erfolgte dann die ├ťbernahme durch die BNP Paribas, da das Unternehmen Consors mit wirtschaftlichen Schwierigkeiten zu k├Ąmpfen hatte. 2014 erfolgte die Umfirmierung zur Consorsbank, die seither eine Marke der BNP Paribas S. A. ist. Die Produktpalette erstreckt sich vom Girokonto, Tagesgeldkonto, Wertpapierhandel bis zu Vorsorge-Versicherungen und Krediten. Per Internet, App und Telefon k├Ânnen b├Ârslich und au├čerb├Ârslich Wertpapiere gehandelt werden. Das Unternehmen ist in der BaFin registriert. Die Einlagensicherung ist ├╝ber den Bundesverband deutscher Banken abgesichert.

Die DKB hat ihren Sitz in Berlin und ist eine deutsche Aktiengesellschaft. Ihre Gr├╝ndung erfolgte 1990. Sie ist eine 100 % Tochtergesellschaft der Bayrischen Landesbank. Sie besch├Ąftigt etwa 3.731 Mitarbeiter und weist 2018 eine Bilanzsumme von 77,388 Mrd. Euro und 54,366 Mrd. Euro Einlagen aus. Sie betreut etwa 4 Mio. Privatkunden insgesamt. Die DKB hat etwa 65, 932 Mrd. Euro an Kundenkrediten vergeben. Die Bank unterst├╝tzt 26 Standorte in Deutschland. Die DKB emittiert eigene Wertpapiere am Kapitalmarkt. Das Volumen am Markt befindlicher Anleihen betrug 2017 etwa 10 Mrd. Euro. Die DKB erm├Âglicht geb├╝hrenfreie Nutzung an Geldautomaten. Ebenfalls sind Bargeldabhebungen in Gesch├Ąften m├Âglich. Sie arbeitet u. a. mit FinTech oder Paypal zusammen. Die Bank unterh├Ąlt weiterhin ein vielseitiges Online-Depot f├╝r die Kunden mit DKB-Broker und DKB Broker u18, unter 18. Zu den Wertpapiersparpl├Ąnen geh├Âren Wertpapiersparen, Fondsparpl├Ąne, ETF Sparpl├Ąne und Zertifikate Sparpl├Ąne. Au├čerdem gibt es zahlreiche Aktionen und Services wie ein Depotwechselservice, Markt├╝bersichten, Social Bond oder andere Sparplanaktionen.

Das Unternehmen ist eine Aktiengesellschaft und wurde mit Sitz in Frankfurt am Main 1965 gegr├╝ndet. Sie ist Direktbank und Tochterunternehmen von der niederl├Ąndischen ING Groep. In 2017 wies die ING DIBa eine Bilanzsumme von 162.000 Mio. Euro aus, besa├č 133.000 Mio. Euro Einlagen, vergab 107.500 Mio. Euro an Kundenkrediten und besch├Ąftigte rund 4.100 Mitarbeiter. Die erfolgreichsten Produkte in Deutschland sind das Tagesgeldkonto sowie private Immobilienfinanzierungen, Brokerage, Rahmenkredite, Ratenkredite, Girokonten und Sparprodukte.

 

Online oder Offline: Wo er├Âffnet man am besten ein Online Broker Konto?

Es gibt kaum einen Anbieter, der nicht eine Depoter├Âffnung online durchf├╝hrt. In der Regel er├Âffnen alle sowohl Banken als auch reine Broker online Depotkonten. Da die Aufgabenstellung hier ohnehin auf Online Broker zugeschnitten ist, ist eine weitere Ausf├╝hrung hierzu nicht notwendig.

Es gibt viele Online Broker, die auch Order per Telefon, Fax oder direkt entgegennehmen bzw. im Direktauftrag Konten er├Âffnen. Aber das ist nicht Thema dieser Abhandlung, da es hier um Online Broker geht. Online ist nat├╝rlich in jeder Hinsicht aus Zeit- und Effektivit├Ątsgr├╝nden vorteilhafter als andere offline Angebote.

S├Ąmtliche Vor- und Nachteile der verschiedenen Online Broker k├Ânnen via Internet schnell und ├╝bersichtlich verglichen werden. Mit verschiedenen Identverfahren ist eine Er├Âffnung eines Depots online auch sicher und kann ├╝ber https sicher verwaltet werden. Der Inhaber muss selbstverst├Ąndlich auf seinem PC die notwendige Sorgfalt daf├╝r tragen, mit geeigneter Schutzsoftware immer auf dem neuesten Stand zu sein.

Wissenswertes und Ratgeber

Geschichte von Online Brokern, Geschichte der B├Ârse

Folgende Eigenschaften sind in einem Online Broker Test wichtig Die Geschichte der B├Ârse bzw. auch des Tauschhandelns an sich beginnt bereits im Mittelalter. Die Vorl├Ąufer der heutigen B├Ârsen sind die M├Ąrkte und Warenmessen. Der Preis orientierte sich immer an Angebot und Nachfrage.

Die Art der Bezahlung, die Qualit├Ąt und Menge wurden immer mehr standardisiert. Die erste B├Ârse wurde 1409 in Br├╝gge von italienischen Kaufleuten gegr├╝ndet.

50 Jahre sp├Ąter gab es dann die Warenb├Ârse in Antwerpen. Danach folgte mit neuen Innovationen die Amsterdamer B├Ârse.

Amsterdam wurde zum finanziellen Zentrum Europas. 1613 wurde in Amsterdam die erste Aktie gehandelt. Durch die Ausgabe von Anteilsscheinen wurde das Risiko breit ausgelagert und das n├Âtige Startkapital geschaffen. Belohnt wurden die Aktienk├Ąufe mit einer j├Ąhrlichen Dividendenaussch├╝ttung. 1540 entstand in N├╝rnberg die erste deutsche B├Ârse.

Danach wurden die B├Ârse in Lyon und die zweite deutsche B├Ârse in Augsburg er├Âffnet. 1897 gab es in Berlin, Breslau, Danzig, D├╝sseldorf, Elbing, Essen, Frankfurt am Main, Gleiwitz, Halle an der Saale, K├Ânigsberg, Magdeburg, Memel. Posen, Stettin, M├╝nchen, Leipzig, Dreden, Zwickau, Chemnitz, Stuttgart, Mannheim, M├╝hlhausen, Stra├čburg, Bremen, Hamburg und L├╝beck weitere deutsche B├Ârsen.

Die Hamburger B├Ârse gilt als die ├Ąlteste Wertpapierb├Ârse Deutschlands. 1934 wurden die deutschen B├Ârsen zu 9 B├Ârsen in den gr├Â├čten St├Ądten Deutschlands zusammengefasst. Der Startschuss zum elektronischen B├Ârsenhandel wurde 1971 an der B├Ârse in New York gegeben. 1997 folgte in Deutschland die Xetra. Der rein elektronische Handel gwinnt immer mehr gegen├╝ber dem Parketthandel an Bedeutung.

Zahlen, Daten, Fakten rund um Online Broker bzw. Geldanlagen

Interessant zu wissen, sind die 7 Risikoklassen der Geldanlage:

Risikoklasse 1 = Sicherheit

Risikoklasse 1 = Sicherheit

Hierzu geh├Âren Sparbriefe, Tagesgeld, kurzfristiges Festgeld, Bausparvertr├Ąge und Euro-Geldmarktfonds.

Risikoklasse 2 = sicherheitsorientiert

Risikoklasse 2 = sicherheitsorientiert

Dazu geh├Âren Kapitallebensversicherungen mit Kapitalzins sowie Rentenfonds mit ausgezeichneter Bonit├Ąt.

Risikoklasse 3 = konservativ sicherheitsorientiert

Risikoklasse 3 = konservativ sicherheitsorientiert

In dieser Klasse sind festverzinsliche Wertpapiere, Euro-Anleihen mit guter Bonit├Ąt und Mischfonds vertreten.

Risikoklasse 4 = solide ertragsorientiert

Risikoklasse 4 = solide ertragsorientiert

Das sind Aktien, Aktienfonds und ETFs mit soliden europ├Ąischen Standardwerten.

Risikoklasse 5 = konservativ wachstumsorientiert

Risikoklasse 5 = konservativ wachstumsorientiert

Hierzu geh├Âren OTC Aktien, Aktien aus Drittl├Ąndern, W├Ąhrungsanleihen mittlerer Bonit├Ąt und Hochzins Staatsanleihen.

Risikoklasse 6 = wachstumsorientiert / spekulativ

Risikoklasse 6 = wachstumsorientiert / spekulativ

In dieser Klasse sind Optionsscheine, Futures, Optionen, Junk Anleihen und Dividendenfonds vertreten.

Risikoklasse 7 = extrem spekulativ

Risikoklasse 7 = extrem spekulativ

In dieser Klasse sind Hedgefonds, Drittl├Ąnderfonds und Branchenfonds beheimatet.

Welche Kan├Ąle werden vom Nutzer beim Wertpapierdepot in erster Linie verwendet?

  • Bei den Informationen verwenden 56 % der User den Online Bereich, 25 % die Filiale und der Rest andere M├Âglichkeiten.
  • Die Beratung wird zu 45 % Online durchgef├╝hrt, zu 31 % ├╝ber eine Filiale und der Rest bei anderen Quellen. Der Abschluss eines Wertpapierdepots findet zu 41 % Online, zu 51 % ├╝er eine Filiale und der geringe Rest ├╝ber andere Quellen statt.
  • Die Nutzung eines Depost obliegt mit 61 % der Online Nutzung, mit 24 % ├╝ber die Filiale und der Rest verf├╝gt ├╝ber andere Nutzungsquellen. Daraus ist zu erkennen, dass der Online Bereich doch sehr stark vertreten ist und auch an Wichtigkeit zunimmt.

in wenigen Schritten richtig wechseln

Bei Unzufriedenheiten mit dem Anbieter oder dem Depotkonto, kann einfach gewechselt werden.

Hier gibt es 3 M├Âglichkeiten, um einfach zu wechseln:

  • Depotwechsel beim gleichen Anbieter
  • Gl├Ąubigerwechsel
  • Online-Broker-Wechsel

Depotwechsel beim gleichen Anbieter

Depotwechsel beim gleichen Anbieter

Der Wechsel beim gleichen Broker ist nur mit geringen Aufwand verbunden. Hierf├╝r hat der Broker entsprechende Formular zur Verf├╝gung. Es gen├╝gt meist eine Anfrage beim Kundenservice.

Gl├Ąubigerwechsel

Gl├Ąubigerwechsel

Das geschieht meist ebenfalls mit geringem Aufwand. Das Depot bleibt bestehen, aber der Besitzer wechsel. Meist f├╝hrt Vererbung oder Schenkung zum Gl├Ąubigerwechsel.

Online-Broker-Wechsel

Online-Broker-Wechsel

Mehr Aufwand ist beim Wechsel zu einem anderen Online Broker notwendig. ein Zentralverwahrer steuert dabei den Depot├╝bertrag. Die Wertpapiersammelbank verwahrt Wertpapiere f├╝r den deutschen Kapitalmarkt. W├╝nscht ein Kunde einen Depot├╝bertrag, wird der Depotinhalt durch den Zentralverwahrer zum neuen Broker gebucht. Der neue Broker stellt ein Formular f├╝r die ├ťbertragung und weitere Informationen zur Verf├╝gung.

Bei einem Depot├╝bertrag fallen keine Kosten an. Es k├Ânnten nur Fremdgeb├╝hren von der Verwahrstelle auftreten, die aber teilweise vom Broker als Service ├╝bernommen werden. Wenn die ├╝bertragenen Wertpapiere beim neuen Broker eingehen, ist das Depot meistens schon eingerichtet. Anleger k├Ânnen die Tan-Verfahren, Kursabonnements oder Ordermasken anschlie├čend selbst konfigurieren. Allerdings sind offene Posten auf EUREX-Konten oder offene CFD Kontrakte nicht ├╝bertragbar. Sie m├╝ssen geschlossen und beim neuen Broker neu ge├Âffnet werden. In den Formularen wird angegeben, welche Wertpapiere, Geldbest├Ąnde von Tageskonten, Verlustberechnungst├Âpfe beispielsweise von Aktien ├╝bertragen werden sollen.

Tipps f├╝r langfristiges Online Brokerage

F├╝r erfolgreiche Daytrader gelten spezielle Tipps, um kein unn├Âtiges Verlustrisiko einzugehen.

Das sind kurz gefasst:

Tipp 1

Tipp 1

Tipp 1: gezieltes Fachwissen aufbauen

Tipp 2

Tipp 2

Tipp 2: vorab in eimem Demokonto testen

Tipp 3

Tipp 3

Tipp 3: entwickeln einer eigenen Daytrading-Strategie

Tipp 4

Tipp 4

Tipp 4: Investition von Kapital nur so viel, wie der Verlust noch tragbar w├Ąre

Tipp 5

Tipp 5

Tipp 5: die Konditionen des Daytrading Brokers im Auge behalten

Bei der Brokerwahl spielen wichtige Kriterien eine Rolle, um auch langfristig bei demselben Broker zu bleiben. Dazu geh├Âren Regulierung und Sicherheit, der Kundenservice, problemlose Registrierung, schnelle Hilfe bei technischen Problemen, die Orderausf├╝hrung, das Slippage, die Requotes und die Geb├╝hrenunterschiede.

Bei allen Punkten sollte ├╝ber einen Vergleich die Broker in den genannten Punkten getestet werden.

N├╝tzliche Infos

F├╝r den EU-Raum ist der Handel mit den Bin├Ąren Optionen verboten. Bin├Ąre Optionen sind hochspekulativ und riskant. Der gr├Â├čte Teil der Privananleger hat hier Geld verloren und Verluste gemacht.

Das Verbot geht auf die Entscheidung der ESMA zur├╝ck, die damit einen besseren Anlegerschutz gew├Ąhrleisten will. Bei den CFDs werden ebenfalls Einschr├Ąnkungen in Erw├Ągung gezogen. Nachweislich musste auch hier der Gro├čteil der Anleger Verluste hinnehmen.

F├╝r CFDs gelten nun die folgenden Regeln:

  • bei einem Verlust von 50 % wird das Handelskonto geschlossen
  • auf den Handelskonten d├╝rfen keine negativen Saldi sein
  • die CFD Hebel werden auf maximal 30:1 beschr├Ąnkt in Abh├Ąngigkeit von der Schwankungsanf├Ąlligkeit des Basiswertes
  • keine Pr├Ąmien f├╝r Neukundengewinnung
  • st├Ąndige Informationen der Kunden ├╝ber laufende Verluste und Risikowarnungen durch Anbieter
Bereits die BaFin hatte vorher f├╝r Deutschland Beschr├Ąnkungen entschieden. Anbieter in Deutschland d├╝rfen keine CFDs mit Nachschusspflicht anbieten. Das hat zum Ziel, dass Verluste den Einsatz nicht mehr ├╝bersteigen d├╝rfen.

Online Broker in Stiftung Warentest

Der Test bei Stiftung Warentest bel├Ąuft sich auf die Depotkosten. 13 Direktbanken und Onlinebroker, 8 Filialbanken und 9 ├╝berregionale Angebote von Genossenschaftsbanken und Sparkassen wurden in den Test einbezogen. Beim Test der Orderkosten wurde untersucht, wie sich die Kosten f├╝r Aktien, ETFs und Anleihen zusammensetzen. Im Test enthalten sind nicht die Handelsplatzentgelte oder Fremdspesen.

Der Test der Depotgeb├╝hren enth├Ąlt die Preise f├╝r ein gro├čes Depot von 150.000 Euro, 6 Orders pro Jahr, einem mittlerem Depot von 50.000 Euro mit 16 Positionen und einem kleinem Depot von 20.000 Euro und 2 Orders pro Jahr von ├╝ber 30 Banken und Onlinebrokern. Ebenso im Test enthalten ist neben der Depotbanken die Tabelle der ETF-Sparpl├Ąne f├╝r Monatsraten von 50, 200 oder 500 Euro.

Aus dem Test werden Empfehlungen erteilt f├╝r das richtige Depot und f├╝r Spar-Tipps beim Wechsel eines Depots. Alle Anleger erhalten Tipps, um Steuern und Geld zu sparen. Die Tests kann man sich bei Stiftung Warentest selbst besorgen.

FAQ

Was ist ein Hebeleffekt?

Alle Erfahrungen vom Online Broker Testsieger im Test und Vergleich Mit einem kleinen Geldbetrag werden gro├če Kapitalbetr├Ąge gesteuert. Bei hohem Hebel ist sowohl der Gewinn als auch der Verlust h├Âher.

Was ist ein Optionsschein?

Ein Optionsschein ist eine verbriefte Option. Es ist ein verbrieftes Recht auf einen bestimmten Basiswert, ein bestimmtes Bezugsverh├Ąltnis, eine Option zum Kauf oder Verkauf, eine festgelegte Bezugsfrist oder die Option auf einen festgelegten Basispreis.

Was ist der Direkthandel?

Der Anleger hat die M├Âglichkeit, direkt beim Emittenten oder Handelspartner der Bank zu handeln, also zu kaufen oder zu verkaufen. Dabei werden die B├Ârse umgangen und Geb├╝hren gespart.

Was ist ein CFD?

CFD ist die Abk├╝rzung f├╝r Contract for Differenz. Es ist ein Termingesch├Ąft ohne F├Ąlligkeit oder Haltedauer. CFDs geh├Âren zu den derivaten Finanzgesch├Ąften.

Auf die Position muss eine Sicherheitsleistung, Margin, hinterlegt werden. Die Margin ist nur ein kleiner Teil eines Basiswertes. Daraus ergibt sich ein Hebeleffekt.

Wie sind Ertr├Ąge beim Aktienhandel zu versteuern?

Daf├╝r gibt es seit 2009 die Abgeltungssteuer. Sie ist eine sogenannte Quellensteuer auf Kapitalertr├Ąge, die mit 25 % zu versteuern sind. Hinzu kommen noch der Solidarit├Ątszuschlag und die Kirchensteuer.

Was ist ein Referenzkonto?

Ein solches Konto wird ben├Âtigt, wenn ein Sparplan angelegt werden soll. Dabei kann es sich um einen Fondsparplan oder um ein Tagesgeldkonto handeln. Vom Referenzkonto werden die f├Ąlligen Raten und Sonderzahlungen abgebucht.

Was ist ein Verrechnungskonto?

Jeder Depotinhaber ben├Âtigt ein Verrechnungskonto. Idealerweise ist das Verrechnungskonto bei der gleichen Bank wie das Depot. Es kann ein Girokonto oder Tagesgeldkonto sein. Auf das Verrechnungskonto wird Guthaben vom Referenzkonto ├╝berwiesen. Zu einem Wertpapierdepot geh├Ârt immer ein Verrechnungskonto.

Alternativen zu Online Brokern

Da nicht nur die reinen Online Broker, sondern auch die Filialbanken Depots auf Online Basis anbieten, besteht nur die Alternative, direkt bei den Emittenten Aktien zu kaufen bzw. ein solches Gesch├Ąft direkt ├╝ber Banken abzuwickeln. Der Privatanleger wird zur B├Ârse und zum Parketthandel kaum Zugang haben.

Die B├Ârsenmakler selbst sind f├╝r die Gro├čkunden wie Banken und Unternehmen reserviert, f├╝r die sie an der B├Ârse direkt handeln. F├╝r den Privatanleger besteht kaum eine andere M├Âglichkeit, am B├Ârsenhandel teilzunehmen, ohne einen Broker mit Zugang zur B├Ârse und zum Interbankenhandel einzuschalten.

Links und Quellen:

FAQ

Welcher Online Broker f├╝r ETF?

In unserem Online Broker Vergleich sehen Sie, welches Wertpapierdepot das beste f├╝r ETF ist. Laut Finanztip sind die g├╝nstigsten Online Broker bezogen auf ETF: Smartbroker, Onvista-Bank und Trade Republic (seit 2019 als App verf├╝gbar).

Gibt es einen Online Broker Test der Stiftung Warentest?

Die Stiftung Warentest bzw. das zugeh├Ârige Fachmagazin Finanztest testete 2020 "Billig-Broker". Getestet wurden Gratisbroker, Just┬ştrade und Trade Republic. Bei allen drei Anbietern handelt es sich um Online Broker mit einer App f├╝rs Smartphone. Nach einem dreimonatigen Praxistest kamen die Tester zu dem Fazit, dass der Handel ├╝berwiegend reibungslos funktioniere. Allerdings sei man bei der Auswahl der Handelspl├Ątze eingeschr├Ąnkt. Man k├Ânne nicht ├╝ber Xetra oder ausl├Ąndische B├Ârsen handeln. Trotzdem d├╝rfte das Angebot ihrer Einsch├Ątzung nach "den meisten Anlegern ausreichen".

Gibt es verstecke Aufschl├Ąge bei Online Brokern?

Finanztest ging in ihrem Test zu Online Brokern (4/2020) insbesondere der Frage nach, ob die Geb├╝hrenfreiheit durch verstecke Aufschl├Ąge getr├╝bt werde. Diese Bef├╝rchtung best├Ątigte sich nicht. Bei Aktien oder ETF wurden keine nennens┬şwerten Aufschl├Ąge gegen┬ş├╝ber Xetra (Handel der deutschen B├Ârse) festgestellt.

F├╝r wen eignen sich Online Broker?

Online Broker eignen sich f├╝r alle, die auf den klassischen Service und die Beratung einer Bank verzichten k├Ânnen, sondern sich ohnehin am liebsten im Internet informieren. Daf├╝r l├Ąsst sich bei Online Brokern viel Geld sparen. Mit wenig Geld k├Ânnen Sie ein breites Depot aufbauen.

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