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Copy-Trading Test 2023 • Die besten Copy-Trading Anbieter im Vergleich
Was ist Copy Trading?
Copy Trading wird im Test mitunter auch als Social Trading bezeichnet, da zahlreiche Trader auf einer entsprechenden Handelsplattform zusammengeführt werden und die Möglichkeit besteht, Handelsstrategien von sogenannten Lead Tradern in das eigene Depot zu übernehmen. Bei allen Anbietern funktioniert das Copy Trading im Test nach denselben Mustern, lediglich die jeweiligen Handelsplattformen unterscheiden sich hinsichtlich der einzelnen Funktion.
Im Mittelpunkt steht jedoch über die Übernahme von Handelsstrategien ausgesuchter Lead Trader, die auch als Popular Investor bezeichnet werden. Realisieren diese „Vorbilder“ im Copy Trading ‚Gewinne, profitieren auch die Social Trader von diesen Erfolgen. Allerdings ist zu berücksichtigen, dass nicht nur „kopierte Gewinne“, sondern auch „kopierte Verluste“ automatisch in das eigene Handelskonto übernommen werden. Social Trader werden im Vergleich auch als Follower bezeichnet, da sie ausgesuchten Trading Vorbildern folgen und deren Handelsstrategien ganz oder teilweise übernehmen.
Wie funktioniert Copy Trading?
Copy Trading im Test funktioniert mit allen gängigen Finanzinstrumenten wie CFDs, Fonds, Aktien, Binären Optionen und Forex. Vereinfacht gesagt übernehmen Anleger, die auch als Social Trader oder Follower bezeichnet werden, ganz oder teilweise die Handelsstrategien erfolgreicher Lead Trader. Dabei handelt es sich um erfahrene Trader, die ihr Wissen mit den meistens weniger erfahrenen Social Tradern teilen und daher auch als Popular Investor oder, abhängig von der Art des Copy Tradings, als Signalgeber bezeichnet werden. Das Depot dieser Lead Trader wird auch als Muster Depot bezeichnet. Die Übernahme von dem Muster Depot in das eigene Depot erfolgt durch eine Copy-Funktion. Wie diese im Einzelnen funktioniert, hängt von der Handelsplattform des ausgewählten Anbieters ab.
Der große Vorteil für Anfänger besteht darin, dass sie von dem Wissen der Lead Trader und damit auch von deren Gewinnchancen profitieren. Copy Trading im Test ist bereits mit geringen Kapitaleinsätzen möglich. Wie hoch diese ausfallen, hängt jedoch von den kopierten Handelsstrategien ab.
Marktführer im Test sind ayondo und eToro. Diese beiden Anbieter haben sich auf das Copy Trading spezialisiert. Es gibt jedoch auch Broker, die Copy Trading zusätzlich zu ihrem regulären Angebot im Programm führen.
Welche Arten von Copy Trading gibt es?
Unter dem Oberbegriff Copy Trading werden im Test unterschiedliche Arten zusammengefasst. Alle haben jedoch eines gemeinsam: Trader kopieren Anlagestrategien von anderen, erfahrenen Tradern, die sich in Sachen Geldanlage bereits bewährt haben. So ganz neu ist dieses Art des Tradens allerdings nicht, denn findige Anleger machen sich schon seit vielen Jahren Anlageentscheidungen bekannter Investoren wie Warren Buffet zunutze. Dieses Vorgehen ist allerdings komplizierter als das Trading über eine entsprechende Handelsplattform, mit der Trader (Follower) Anlagestrategien von anderen Tradern (Lead Trader, Signalgeber) mit wenigen Klicks in das eigene Portfolio übernehmen. Der größte Vorteil beim Copy Trading im Test besteht nicht nur in der leichten Übernahme ausgesuchter Handelsstrategien, sondern auch in dem großen Angebot auf dem Markt. Anleger haben die Wahl zwischen spezialisierten Handelsplattformen wie eToro, ayondo, wikifolio und ZuluTrade sowie einigen Brokern, zum Beispiel GKFX.
Wikifolio setzt die Idee des Copy Trading anders um: Trader stellen ein selbst entwickeltes Portfolio online. Jede Anlagestrategie von drei Wochen kann in ein Zertifikat umgewandelt werden, das andere Trader in der Community erwerben können. Auf dieser Handelsplattform stehen mittlerweile rund 8.000 Zertifikate zur Verfügung.
Wie bei allen anderen Arten der Geldanlage müssen sich Trader mit einem Vergleich genau über die Vor- und Nachteile dieser Handelsstrategie informieren. Hervorzuheben sind die zuvor genannten spezialisierten Anbieter, die Kleinanlegern, die sich für Copy Trading interessieren, einen großen Erfahrungshorizont in Person bewährter Lead Trader (Signalgeber) bieten. Copy Trading verknüpft die sozialen Annehmlichkeiten des WWW 2.0 mit der Möglichkeit für Kleinanleger und damit auch für unerfahrene Investoren unkompliziert in den Online-Finanzhandel einzusteigen. Die Zusammenführung zahlreicher Trader auf einer Plattform macht es möglich, sich untereinander auszutauschen und von erfahrenen Tradern zu lernen. Im Vordergrund steht jedoch die Präsentation der Lead Trader beziehungsweise des jeweiligen Muster-Portfolios. Die Anmeldung über die Homepage der jeweiligen Anbieter im Test ist einfach und schnell erledigt. Mit einer Mindesteinlage zwischen 100 und 500 Euro sind die Zugangshürden gering und auch für weniger gut kapitalisierte Trader aufzubringen.
Der Erfahrungsaustausch mit Profis kann so manche Hilfestellung geben, denn der eine oder andere Tipp wird gerne gegeben.
Die Trader können ausgesuchte Handelsstrategien unverbindlich einsehen, denn so ist es möglich, festzustellen, ob das ausgesuchte Angebot im Test wirklich zu den eigenen Voraussetzungen passt. Copy Trading bietet daher eine ideale Orientierungshilfe für Trader, die bisher noch keine Erfahrung mit dem Online Trading gemacht haben. Diese Übernahmestrategie bietet daher die optimale Ausgangslage, um langfristig erfolgreich im Online Trading zu bestehen und bei ausreichend Erfahrung auch auf andere, eigenverantwortliche Handelsarten umzusteigen.
Das Erstellen eines eigenen Portfolios beziehungsweise Depots ist auch ohne Expertwissen möglich. Das Kopieren einzelner Handelsstrategien und Trades ist leicht verständlich und daher auch für unerfahrene Trader zu bewerkstelligen. Häufig reicht ein als Copy-Funktion bezeichneter Klick oder die Funktion Drag & Drop aus, um den Kopiervorgang auszuführen. Copy Trading Anbieter stellen moderne Handelsplattformen mit vielseitigen Tools zur Verfügung, die den Online Handel zusätzlich vereinfachen. Gern gesehen sind Analyse-Tools und Charts. Eine hohe Transparenz hinsichtlich der Handelsstrategien, Depots, Entwicklung und Risiken bieten eine zusätzliche Sicherheit im Vergleich.
Copy Trader behalten jederzeit die Kontrolle über das eigene Portfolio beziehungsweise Depot, der Übernahmevorgang einer ausgesuchten Handelsstrategie kann jederzeit gestoppt und Lead Trader aus dem Handelskonto entfernt werden. Die Nachteile, die häufig genannt werden, müssen keine sein, solange Trader nach einem ausführlichen Vergleich, der über Chancen und Risiken informiert, mit Bedacht und vor allem nicht mit falschen Erwartungen an das Copy Trading herangehen. Die Versuchung ist groß, diese Handelsart als einfache Lösung zu schnellen Gewinnen anzusehen.
Viele Trader sind nach einem Test der Meinung, dass Fachwissen nicht notwendig ist, da man sich ja schließlich auf die Expertise der Lead Trader verlässt. Richtig ist zwar, dass Social Trader weniger Hintergrundwissen benötigen als Trader, die sich auf eigene Verantwortung am Online Trading beteiligen. Ganz ohne Fachwissen geht es jedoch nicht, denn jeder Trader sollte wissen, was er tut, und zwar auch und gerade dann, wenn er Handelsstrategien anderer Trader übernimmt.
Meistens gleichen diese Lead Trader Verluste mit Gewinne aus anderen Trades aus. Kopiert ein Trader mit wenig Erfahrung derartige Handelsstrategien mit einem hohen Kapitaleinsatz, den er sich eigentlich nicht leisten kann, besteht das Risiko, einen hohen Verlust zu erleiden, der nicht wieder aufzuholen ist. Daher sollten Trader jede Handelsstrategie hinsichtlich Kapitaleinsatz und Risiko genau zu analysieren. Der ausgesuchte Signalgeber sollte gleichfalls einem ausführlichen Vergleich unterzogen und dessen Handelsverhalten über einen längeren Zeitraum beobachtet werden.
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Copy Trading Kosten? So werden Copy Trading-Anbieter verglichen
Trader sollten nicht nur einen Anbieter Vergleich durchführen, sondern auch den eigenen Erwartungen kritisch gegenüber stehen. Nur, wer mit der richtigen Einstellung, Geduld und vor allem nicht mit falschen Erwartungen an das Copy Trading herangeht, kann langfristig erfolgreich sein. Der beste Copy Trading Anbieter nützt nichts, wenn die eigenen Erwartungen nicht zu dem jeweiligen Angebot passen. Daher ist es wichtig, erfolgreiche Trading-Strategien von sogenannter Top Trader nicht einfach blind zu kopieren. Trader, die einen ausführlichen Vergleich durchführen, werden von seriösen Anbietern im Test immer wieder auf diesen Punkt hingewiesen.
Auch wer sich auf erfahrene Trader verlässt und von diesem Wissen profitiert, kommt jedoch nicht ganz ohne eigenes Hintergrundwissen aus. Daher sollte jeder, der sich für das Copy Trading interessiert, zuvor ausführlich mit diesem Thema und ganz allgemein mit den Themen Geldanlage und Finanzmärkte in einem Test auseinandersetzen. Die meisten renommierten Broker stellen auf Ihren Homepages ausführliche Informationen rund um das Thema Online Trading zur Verfügung. Diese Informationen bieten eine gute Orientierung. Dieses allgemeine Informationsangebot ergänzen die meisten Broker mit Weiterbildungsmöglichkeiten wie Webinaren und auf bestimmte Themen spezialisierte Informationsangeboten.
Demokonto
Ein Demokonto im Copy Trading Vergleich wird besonders gerne gesehen. Dieses mit virtuellen Kapital ausgestattete Testkonto gibt Social Tradern die Möglichkeit, die Handelsplattform und das Angebot des ausgesuchten Anbieters zu testen. Ein gut ausgestattetes Demokonto bietet alle Funktionen des Livekontos, sodass Anfänger sich mit dem Copy Trading vertraut machen können, ohne Gefahr zu laufen, echtes Kapital zu verlieren. Diese Gefahr darf gerade am Anfang nicht unterschätzt werden, denn schon ein Fehler aus Unwissenheit kann dazu führen, dass ein Copy Trade Verluste einfährt. Das Demokonto im Test bietet zudem die Möglichkeit, Lead Trader und deren Strategien zu vergleichen und besser kennenzulernen.
Auch erfahrene Trader nutzen jedoch gerne ein Demokonto, etwa dann, wenn sie gerade den Anbieter gewechselt haben. Auch für diese Anleger ist die Möglichkeit, Lead Trader und deren Anlagestrategien gefahrlost zu testen, eine angenehme Begleiterscheinung.
Top-Trader-Auswahl
Sie investieren viel Zeit und Geld in die entsprechenden Copy Trades und sind auch bereit und in der Lage, höhere Verluste hinzunehmen. Trader, die diese Voraussetzungen nicht mitbringen, sich aber dennoch dazu entscheiden, diese professionellen, aber risikoreichen Anlagestrategien zu kopieren, werden schon nach kurzer aufgrund hoher Verluste am Copy Trading scheitern. Häufig sind in den Tests negative Erfahrungswerte zu lesen, die den jeweiligen Anbietern und der entsprechenden Handelsplattform zugeschrieben werden. Dies ist so jedoch nicht richtig, denn hohe Verluste gehen in der Regel auf die Trader mit falschen und zu hohen Erwartungen wie dem Kopieren nicht passender Anlagestrategien zurück.
Diversifikation des Portfolios
Erfahrene Anbieter wie ayondo, eToro, Wikifolio und Zulutrade bieten ein breit aufgestellte Angebot an handelbaren Finanzinstrumenten, beziehungsweise treten als Vermittler zwischen Tradern und Lead Tradern auf, die bewährte Handelsstrategien auflegen. Die Diversifikation, also die breite Risikostreuung des eigenen Portfolios liegt laut Test jedoch immer bei den Tradern selbst. Um Gewinne mit Verlusten auf lange Sicht so auszugleichen, dass unter dem Strich noch eine ordentliche Summe für die Trader überbleibt, ist eine gut überlegte Diversifikation des eigenen Portfolios unerlässlich. Trader sollten demzufolge immer in unterschiedliche Assets, Märkte und Handelsstrategien investieren, die bei gut aufgestellten und erfahrenen Anbietern vorhanden sind.
Möglichkeit zum optimalen Risikomanagement
Anbieter wie ayondo, eToro, Wikifolio und Zulutrade bieten den Tradern die Möglichkeit eines optimalen Risikomanagements. Trader müssen nicht nur wissen, wie viel Kapital sie in welche Anlagestrategien investieren, sondern auch, wie man Verluste begrenzt und Gewinne mitnimmt. Um dieses Ziel zu erreichen, müssen sich Trader in einem Copy Trading Vergleich mit den Themen Stop Loss (Verlustbegrenzung), Trailling Stop Loss (Gewinnsicherung), Leverage (Hebelwirkung) und Positionsgrößen beschäftigen.
Wann zahlt sich der Abschluss/Wechsel bei Copy Trading aus?
Auch müssen Trader sich bewusst sein, das Copy Trading immer mit einem gewissen Verlustrisiko verbunden ist, denn selbst der erfahrenste Trader im Vergleich kann nicht immer nur Gewinne realisieren. Wer Handelsstrategien von Top Tradern übernimmt, übernimmt nicht nur die Gewinne, sondern auch die Verluste. Wer Geld investiert, das nicht zur Deckung der Lebenshaltungskosten gebraucht wird und sich der zuvor genannten Punkte bewusst ist, sollte Copy Trading eine Chance geben.
Worauf muss ich beim Abschluss von Copy Trading achten?
Der Abschluss bei einem Anbieter beziehungsweise der Anbieterwechsel zahlt sich immer dann aus, wenn Trader feststellen, dass das Angebot zu den eigenen Voraussetzungen und Erwartungen passt. Allerdings sollten Trader die jeweiligen Anbieter einem Vergleich unterziehen. Copy Trading Plattformen mit einer Community, die schon auf den ersten Blick den Eindruck guter Kenntnisse im Copy Trading vermittelt, sollten durchaus als Test Sieger in Betracht kommen. Kombiniert mit erfahrenen Top Tradern, die nicht nur auf hohe Gewinne ausgerichtete und mit hohem Risiko behaftete Handelsstrategien zur Verfügung stellen, bietet sich ein abschließend positives Bild.
Dennoch müssen die Trader ihr eigenes Wissen hinterfragen und die angebotenen Handelsstrategien vor der Übernahme in das eigene Portfolio einem Test unterziehen. Anhand der Profile der Nutzer und Top Trader lässt sich erahnen, ob die sich die ausgesuchte Handelsplattform eher an Anfänger und Trader mit durchschnittlichen Handelskenntnissen richtet oder ob die Zielgruppe eher gut kapitalisierte und erfahrene Trader sind.
Vorstellung der führenden Copy Trading Anbieter
- eToro im Test
- ayondo im Test
- Wikifolio im Vergleich
- Zulutrade
eToro schneidet im Vergleich vieler Nutzer sehr gut ab und hat sich neben ayondo als Marktführer etabliert. Mit 4,5 Millionen Nutzern deckt dieser Anbieter jeden Kenntnisstand von Anfänger bis Profi ab. Die Handelsplattform ist weltweit aktiv, daher werden selbst Sprachen wie Russisch und Chinesisch angeboten. Die Einlagensicherung pro Investor beträgt 20.000 Euro, die Regulierung erfolgt über die zypriotische Regulierungsbehörde CySec. Die Mindesteinzahlung beträgt 200 Euro, die innovative Handelsplattform ist übersichtlich und mit selbsterklärender Menüführung aufgebaut. Mit einem Demokonto können Trader die Handelsplattform und das Handelsgebot ohne Risiko testen. Alle Lead Trader und Märkte, in die Trader bereits investiert haben werden übersichtlich im Musterdepot als auch im Livedepot aufgelistet. Weitere Tools bieten weiterführende Informationen und das Sortieren nach Kategorien an.
Die Watchlist gehört zu den wichtigsten Tools im Test, denn mit dieser Funktion können Trader die angebotenen Handelsstrategien einem Vergleich unterziehen und diese in den eigenen Favoriten speichern. Unter dem Menüpunkt „Vorschläge oder Anregungen“ finden sich Empfehlungen zu den Top Tradern, die als „vielversprechende Investoren“ oder „Trendinvestoren“ bezeichnet werden. Mit einem Suchfilter finden Trader den perfekten Signalgeber. Trader investieren in Aktien und ETFs sowie in Währungen, Rohstoffe und Indizes über CFDs. Als Gebühr berechnet der Anbieter von dem Trade abhängige Spreads, jedoch keine Kommission. Insgesamt kann die Suche mit 18 Eigenschaften verfeinert werden. Die Einzahlung ist kostenlos, Auszahlungen sind jedoch abhängig von der Auszahlungssumme mit Gebühren verbunden. Die Maximalgebühr beträgt 25 USD. Die Einzahlungsmöglichkeiten decken alle gängigen Zahlungsmethoden ab. Eine umfangreiche Trading-Akademie rundet das positive Gesamtbild ab.
ayondo ist ein weiterer weltweit aktiver Marktführer im Copy Trading. Der Sitz des heute in London ansässigen Unternehmens stammt ursprünglich aus Deutschland. Daher steht dieser Anbieter für ein hohes Maß an Sicherheit, denn die britischen Regulierungsbehörden gelten als streng, erfahren und sehr genau. London ist eine der wichtigsten Finanzmetropolen der Welt, daher kann besteht eine optimale Vernetzung dieses Anbieters mit den weltweiten Finanzmärkten. Daher sind die Handelsplattform, das Handelsangebot und der Kundenservice auf dem neuesten Stand. Ayondo ist ferner als Finanzdienstleister registriert und verfügt daher über eine Zulassung in Deutschland. So erfolgt eine zusätzliche Regulierung über die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Damit tritt automatisch die gesetzliche Einlagensicherheit in Höhe von 100.000 Euro pro Kunde in Kraft.
Das Seiten-Layout und die Menüpunkte sind im Test leicht zu finden. Unter dem Menüpunkt „Mein Portfolio“ richten sich die Trader ein Demokonto und ein Livekonto ein. So besteht die Möglichkeit, dieses innovative Handelskonzept ohne Risiko zu erlernen und erste Top Trader auszuwählen. Die Auswahl von Lead Tradern und Handelsstrategien erfolgt unter dem Menüpunkt „Portfolio zusammenstellen“. Die Watchlist gibt einen guten Überblick über die Top Trader, die von besonderem Interesse sind. Diese können über einen längeren Zeitraum beobachtet werden, auch ist ein direkter Vergleich möglich. Unter dem Menüpunkt „Top Trader finden“ lassen sich einfach erfolgreiche Trader nach verschiedenen Schwerpunkten finden. Der Button „Ich bin Top Trader“ erläutert detailliert alle wichtigen Angaben zu den jeweiligen Top Tradern, die ein komplettes Profil einschließlich Foto von sich erstellen können. Unter den Punkten „So funktioniert’s“ und „Anleitung“ sind wichtige Informationen rund um das Copy Trading verfügbar. Auszahlungen per Banküberweisungen sind im Test kostenlos, per Kreditkarte berechnet ayondo 2 Prozent von der Auszahlungssumme. Für die Einzahlung stehen Banküberweisung und Kreditkarte zur Verfügung. Die britischen Regulierungsbehörden untersagen jedoch die Verwendung von Bezahldiensten.
Diese Handelsplattform gehört zu den renommierten Namen im Copy Trading. Während ayondo und eToro als Broker auftreten, die sämtliche Transaktionen über eine eigene Handelsplattform abwickeln, tritt Wikifolio lediglich als Vermittler, sozusagen als Fondsmanager auf. Hier kopieren die Trader nicht die Handelsstrategien von Top Tradern, sondern erwerben Zertifikate. Jeder Top Trader, der innerhalb von drei Wochen eine erfolgreiche Handelsstrategie aufgelegt hat, wird zertifiziert. Diese Zertifikate können die Trader über die Handelsplattform erwerben. Bei Wikifolio sind zahlreiche Top Trader aktiv, unter anderem professionelle und institutionelle Anleger. Die große Anzahl an Zertifikaten kann weniger erfahrenen Trader Probleme bereiten, denn es ist nicht leicht, hier die richtige Auswahl zu treffen. Der Unternehmenssitz befindet sich in Deutschland. Damit unterliegt Wikifolio der Aufsicht der Regulierungsbehörde BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). Die gesetzliche Einlagensicherung in Höhe von 100.000 Euro pro Kunde greift automatisch. Mit einem Musterportfolio lernen neue Kunden, sich auf der Handelsplattform zurechtzufinden. Wikifolios zeichnen sich durch ihre Diversität aus, die mit 100 Euro pro Stück eine günstige Alternative zu einem wesentlich teureren Aktiendepot sind. Die Top Trader erhalten nach erfolgreichem Auflegen einer Handelsstrategie das „Real Money“-Siegel. Dieses besagt, dass jeweiligen Trader von ihrem eigenen Portfolio so überzeugt sind, dass sie schließlich eigenes Geld in die Zertifikate investieren.
Die einzelnen Wikifolios werden mit entsprechenden Informationen versehen. Der jeweilige Trader erstellt also ein jeweiliges Profil, das anderen Tradern erklärt, warum die entsprechende Handelsstrategie erfolgreich ist und warum man darin investieren sollte. Unter dem Menüpunkt „Anlageuniversum“ können Trader die einzelnen Märkte und Finanzinstrumente aussuchen, in die sie vorzugsweise investieren möchten. Da es sich um Zertifikate handelt, erwerben Trader Lizenzen für die Nutzung des jeweiligen Portfolios. Wikifolio kann die entsprechenden Portfolios jedoch jederzeit ohne Angaben von Gründen schließen, etwa dann, wenn der Eindruck entsteht, dass der Lizenzgeber bereits seit einiger Zeit inaktiv ist und sich nicht mehr so um die Anlagestrategien kümmert wie notwendig. Bevor Trader in die Zertifikate investieren können, müssen die Top Trader entsprechende Karrierestufen durchlaufen. So ist eine maximale Sicherheit gewährleistet.
Online oder offline: Wo schließe ich Copy Trading am besten ab?
Diese Frage ist schnell beantwortet: online. Copytrading ist aufgrund der Ausrichtung ausschließlich über einen Online-Anbieter, der die einzelnen Trader zusammenführt, möglich. Nur über eine Handelsplattform, die Copy Trading anbietet, haben die Trader die Möglichkeit, die Handelsstrategie sogenannter Leadtrader ganz oder teilweise zu kopieren.
Wer sein Geld noch ganz klassisch über einen Berater der eigenen Hausbank oder einen Vermögensverwalter abschließt, kommt nicht mit anderen Anlegern in Kontakt und hat daher auch nicht Möglichkeit, Handelsstrategien zu übernehmen. Bei der Offline-Geldanlage haben Anleger höchstens die Möglichkeit, sich mit anderen Anleger auszutauschen und Empfehlungen einzuholen. Diese sind aber so niemals eins zu eins umzusetzen wie beim Copy Trading.
Links und Quellen
- https://ramasuri-rock.de/ctb/
- https://www.avatrade.com/education/trading-for-beginners/copy-trading
- https://www.techfacts.de/ratgeber/copy-trading-was-ist-das-und-worauf-muss-ich-achten
- https://forums.babypips.com/t/copy-trading/81801
- http://www.allcopytrading.com/
- https://www.wertpapier-forum.de/topic/36659-brokerabzocke-etoro/
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