Hanseatic Bank GoldCard – Test, Vorteile, Nachteile & Erfahrungen

Vorteile & Nachteile der GoldCard

Warnung! Momentan sehr lange Wartezeiten bei der Hanseatic Bank

Leider müssen Neukunden zur Zeit teilweise mehrere Wochen auf den Versand ihrer Kreditkarte warten. Wir raten daher momentan zu einer ebenbürtigen, wenn nicht so gar besseren Alternative, der Bank Norwegian Goldcard. Diese Karte ist dauerhaft und ohne Mindestumsatz ohne Jahresgebühr erhältlich, ein Versicherungspaket gibt es kostenlos dazu. Mit der Bank Norwegian Visa kann man weltweit gebührenfrei abheben und bezahlen, Neukunden bekommen aktuell 30€ Startguthaben.

Lohnt sich die Hanseatic Bank GoldCard?

Ja auf jeden Fall, denn nur wenige goldene Kreditkarten mit Versicherungspaket sind ohne Jahresgebühr erhältlich. Zwar müssen für den dauerhaften Entfall der 35€ Grundgebühr ab dem 2. Jahr mindestens 3.000€ Jahresumsatz (250€ monatlich) erzielt werden, dies ist bei normaler Nutzung jedoch meist kein Problem. Lediglich zum Bezahlen außerhalb der Eurozone eignet sich die Karte aufgrund der 2% Fremdwährungsgebühr nicht, Abhebungen sind hingegen auch in Fremdwährung kostenlos möglich.

Bewertung & Erfahrungen – die GoldCard der Hanseatic Bank im Test

Erfahrungen der Experten | Bewertungen anderer Portale | Erfahrungen der RTL-Redaktion

Wie der Kreditkarten-Experte die Karte bewertet hat

Bewertung des Experten: Eine der besten goldenen Kreditkarten in Deutschland.

Kartennote: 4,4

Hagen Föhr

Kreditkarten-Experte bei RTL

So hat der Kreditkarten-Experte die Karte bewertet:

Bewertung der RTL-Redaktion: Eine goldene Kreditkarte mit hervorragendem Preis-Leistungsverhältnis, die bei regelmäßiger Nutzung sogar dauerhaft ohne Jahresgebühr erhältlich ist.

Empfehlenswert: Ja, die GoldCard überzeugt durch kostenlose weltweite Abhebungen und ihr umfassendes Reise-Versicherungspaket, das u.A. einen Reiserücktrittsversicherung, eine Auslandskrankenversicherung sowie eine Gepäckversicherung beinhaltet.

Kartennote der Redaktion: 7,7

Bewertungen und Auszeichnungen der Hanseatic Bank GoldCard bei anderen Portalen und Prüfstellen

Bei einem Test des Deutschen Kundeninstitutes (DKI) hat die Hanseatic Bank GoldCard den Platz 1 in der Kategorie „Kreditkarten Gold“ erhalten. Der Test erschien in der Ausgabe 15/22 des Magazins „Euro am Sonntag“, insgesamt wurden 28 Angebote getestet.

Focus Money hat die Hanseatic Bank App in der Ausgabe 14/2022 mit dem Prädikat „Top App“ ausgezeichnet. Bei diesem Test wurden insgesamt 12 Anbieter miteinander verglichen.

Weitere Nutzerbewertungen:

Bewertungen bei Google Play: 4,5 von 5 Sternen

Bewertungen im Apple App Store: 4,6 von 5 Sternen

Bewertungen auf Trust Pilot: 3,9 von 5 Sternen

RTL.de Bewertung der GoldCard Kreditkarte im Überblick:

Hanseatic Bank GoldCard – Beantragungsprozess

In 5 Schritten beantragt man die Gold Card:

1. Kartenantrag auf hanseaticbank.de am Computer oder Smartphone ausfüllen
2. Verifizierung der Daten per Video-Ident
3. Antragsannahme durch die Bank
4. Goldene Visa und sämtliche Unterlagen per Post
5. Karte unterschreiben & aktivieren

Kosten und Zinsen

Gebühren beim Bezahlen und Bargeld abheben

Limits und Haftung bei Diebstahl

Wichtige Informationen zur Hanseatic Bank GoldCard

Boni & Extras mit der Hanseatic Bank GoldCard:

Zugang zum Hanseatic Bank Gutschein-Portal: Alle Hanseatic Bank Kunden bekommen beim bankeigenen Gutscheinportal dank zahlreicher Kooperationen mit großen Marken wie Zalando, Tchibo, Flixbus, Saturn, Sixt uvm., die Möglichkeit mit exklusiven Gutscheinen bis zu 50% bei Einkäufen zu sparen.

Versicherungspaket: Reiseversicherungen wie eine Auslandsreise-Krankenversicherung, eine Reiserücktrittsversicherung und eine Gepäckversicherung sowie eine Smartphone-Versicherung sind bei der goldenen Hanseatic Bank Kreditkarte bereits´ kostenlos enthalten.

Dauerhaft keine Jahresgebühr: Bei Goldkarten ist der dauerhafte Entfall einer Jahresgebühr eher selten. Im ersten Jahr ist die Karte bedingungslos kostenfrei, aber dem 2. Jahr ist ein überschaubarer Jahresumsatz von 3.000€ (250€ monatlich) nötig, damit die Gebühr weiterhin entfällt.

Reise-Cashback: Für die Buchung von Pauschalreisen und Hotels über den Kooperationspartner Urlaubsplus, erhalten Karteninhaber eine Rückvergütung von 5%.

Die GoldCard bietet folgende Versicherungen:

Das Versicherungspaket der GoldCard ist allgemein gut, auch wenn man beachten sollte, dass bei den meisten Reise-Versicherungen die Karte zum Bezahlen der jeweiligen Reiseleistung verwendet werden muss damit Versicherungsschutz besteht. Lediglich die Auslandsreise-Krankenversicherung und die Smartphone-Versicherung greifen unabhängig vom Karteneinsatz.

Auslandsreise-Krankenversicherung

Medizinische Versorgung im Ausland und die Rückführung nach Deutschland sind bis 100.000€ abgesichert, auch wenn der Karteninhaber von einer nahestehenden Person im Ausland besucht wird, deckt das Versicherung ab.

Versicherungsschutz besteht unabhängig davon ob die Karte zum Bezahlen der Auslandsreise genutzt wurde oder nicht.

Reiserücktritts- und Abbruchversicherung

Bis 5.000€ ist der Rücktritt sowie der Abbruch einer Reise inklusive der finanziellen Folgen mit der GoldCard abgesichert. Auch mitreisende Ehepartner und im eigenen Haushalt lebende Kinder bis 25 Jahre sind versichert.

Damit Versicherungsschutz besteht müssen mindestens 50% der betroffenen Reise mit der GoldCard bezahlt werden.

Gepäckversicherung

Bis 1.500€ ist Reisegepäck gegen Diebstahl und Beschädigung abgesichert. Mitversichert sind im eigenen Haushalt lebende Kinder sowie Ehepartner.

Damit Versicherungsschutz besteht müssen die jeweiligen Flüge mit der Karte bezahlt worden sein.

Flug- und Gepäckverspätungsversicherung

Bis 500€ deckt die GoldCard bei Flug- oder Gepäckverspätungen Kosten für Verpflegung, Unterbringung und ggf. Kleidung ab.

Damit die Kosten übernommen werden, müssen die entsprechenden Flüge mit der Karte bezahlt worden sein.

Smartphone-Versicherung:

Bis zu 250€ ist der Diebstahl und die missbräuchliche Verwendung eines Smartphones im In- und Ausland abgesichert. Die Smartphones von Ehepartnern und Kindern bis 25 Jahre die im eigenen Haushalt leben, sind bei Reisen ins Ausland mitversichert.

Wie sicher ist die Hanseatic Bank GoldCard?

Die GoldCard der Hanseatic Bank ist eine besonders sichere Kreditkarte, bei der eine ganze Reihe an Maßnahme dafür sorgen, dass einem Kreditkartenmissbrauch in vielerlei Hinsicht vorgebeugt wird.

• Visa 3D Secure Verfahren: Das Verfahren macht besonders Zahlungen mit der GoldCard im Internet besonders sicher. Sämtliche Beträge müssen in der Banking App freigegeben werden.
• Kartenumsätze per Push-Nachricht: Zur Sicherheit kann man sich alle Kartenumsätze, ganz gleich ob Zahlungen oder Abhebungen, per Push-Nachricht in Echtzeit direkt auf sein Handy schicken lassen.
• Biometrisch gesicherte Banking-App: Die nutzerfreundliche Hanseatic Bank App nutzt die biometrischen Entriegelungsfunktionen moderner Smartphones. So können die sensiblen Informationen in der App auf Wunsch nur per Gesichts- oder Fingerabdruck-Scan aufgerufen werden.
• Sperrung der Karte per App: In der Hanseatic Bank App kann die Karte in Sekundenschnelle gesperrt und entsperrt werden. Wir empfehlen auch wenn die Karte nur zweitweise verlegt wurde, eine Kartensperrung vorzunehmen.
• Haftungsbegrenzung bei Diebstahl: Wird die Karte direkt nach Bekanntwerden eines Diebstahls oder Verlustes telefonisch oder per App gesperrt, ist die persönliche Haftung für finanzielle Schäden auf 50€ begrenzt.
• Sicheres Kartendesign: Das relativ neue Kartendesign der Hanseatic Bank GoldCard erschwert das Kopieren der Karte erheblich.

Kontaktlos bezahlen mit der GoldCard – so geht’s

• Mit Apple Pay: Für das kontaktlose Bezahlen mit dem iPhone kann die GoldCard unkompliziert auf dem Smartphone digital hinterlegt werden. Zahlungen werden dann nicht per PIN-Eingabe sondern entweder per Gesichts- oder Fingerabdruck-Scan freigegeben.
• Mit Google Pay: Auch für Android Smartphones gibt es einen sehr ähnlichen Bezahldienst, bei dem eine digitale Kopie der GoldCard auf dem Smartphone hinterlegt wird. Somit ist das Mitführen der physischen nicht mehr zwingend notwendig.
• Im Geschäften & Restaurants: In der goldenen Visakarte der Hanseatic Bank ist ein NFC Chip verbaut, der kontaktlose Zahlungen bis 50€ ermöglicht. NFC steht dabei für „near field communication“ (zu Deutsch: Nahfeld-Kommunikation)

Die Mobile App der Hanseatic Bank: Gutscheine & Reiserabatt sichern

Gutscheine und Reiserabatt: Karteninhaber haben Zugang zur Hanseatic Bank Vorteilswelt, in der Gutscheine bei großen Marken wie Zalando, Tchibo, Sixt uvm. zur Verfügung stehen. Außerdem hat man in der Vorteilswelt Zugriff auf das Reise-Portal der Hanseatic Bank. Hier erhält man ganze 5% Cashback auf die Buchung von Pauschalreisen und Hotels.

Transaktionen sicher genehmigen: Die von Focus Money ausgezeichnete Banking App der Hanseatic Bank ermöglicht u.A. die sichere Freigabe von Online-Transaktionen.

Verfügungsrahmen der GoldCard erhöhen – so geht’s

Der Verfügungsrahmen bei der Hanseatic GoldCard beträgt zu Beginn maximal 3.500€, wer ein höheres Limit braucht kann dies in wenigen Minuten mit den folgenden Schritten beantragen:

• Einloggen im Hanseatic Bank Online-Banking auf einem PC oder Laptop Computer
• Auswählen des Menüpunktes „Kreditkartenlimit anpassen“
• PDF Formular herunterladen und mit Wunsch-Kreditrahmen sowie einigen persönlichen Daten ausfüllen
• Das ausgefüllte Formular per Email an kundenservice@hanseaticbank.de schicken (Alternativ kann das Formular auch postalisch an die Hanseatic Bank gesendet werden, dafür bitte diese Adresse verwenden: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Service Center, Postfach 71 03 40, 22163 Hamburg)

Welche Bank steckt hinter der goldenen Hanseatic Bank Kreditkarte? Ist die Hanseatic Bank vertrauenswürdig?

Die herausgebende Bank der GoldCard ist die Hanseatic Bank aus Hamburg, eine 1969 in Hamburg gegründete deutsche Bank, die zu Teilen dem Otto Konzern und der französischen Bank Société Générale gehört.

Die Hanseatic Bank ist eine etablierte und seriöse Bank, alle Einlagen sind gemäß der Einlagensicherung bis 100.000€ abgesichert.

Für wen lohnt sich die Genial Goldkarte der Hanseatic Bank?

Durch das gute Preis-Leistungsverhältnis und das umfassende Versicherungspaket eignet sich die Hanseatic Bank GoldCard für verschiedene Personengruppen.

• Urlauber & Reisende mit und ohne Familie: Die enthaltenen Reiseversicherungen sorgen für den nötigen Schutz auf Auslandsreisen, auch Ehepartner und im eigenen Haushalt lebende Kinder bis 25 Jahre sind bei den meisten Versicherungen mit abgesichert. Auch die weltweit kostenlosen Abhebungen und das hohe Kreditlimit bieten praktische Vorteile auf Reisen.
• Smartphone-Nutzer: Wer mit seinem Smartphone kontaktlos im Alltag und auf Reisen bezahlen möchte, ist mit der GoldCard der Hanseatic Bank gut bedient, denn die Karte unterstützt die immer populärer werdenden Payment Dienste von Apple Pay und Google Pay. Auch die Smartphone-Versicherung schützt bei Diebstahl des eigenen Telefons im In- und Ausland.
• Menschen mit hohen Ausgaben: Wer im Monat 3.000 – 4.000€ oder mehr per Kreditkarte ausgibt, braucht eine Karte mit dem entsprechenden Limit. Die Hanseatic Bank GoldCard gewährt zu Beginn bei guter Bonität bis 3.500€, mit Gehaltsnachweis und guter Zahlungsmoral auch mehr.

Hanseatic Bank Kundenservice

• Kundenservice Hotline: +49 (0) 40 646 03 0
• Service-Zeiten: Montags-Freitags von 9-18 Uhr
• Karten Sperr-Hotline: +49 (0) 40 600 096 422 (rund um die Uhr)
• Adresse: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Bramfelder Chaussee 101, 22163 Hamburg
• E-Mail Adresse: info[at]hanseaticbank.de

Alternativen zur Hanseatic Bank GoldCard

Neben der GoldCard sind die Deutschland Kreditkarte Gold und die American Express Goldcard empfehlenswerte Alternativen. Besonders wenn man beabsichtig mit Kartenumsätzen Punkte und Meilen zu sammeln, bietet sich die Amex Goldcard an.

	Hanseatic Bank GoldCard	Bank Norwegian Visa	Amex Gold Card
Abschlusschance	Hoch	Hoch	Mittel
Gebühren 1. Jahr	0,00 €	0,00 €	144,00 €
Gebühren ab dem 2. Jahr	0,00 € (ab 3.000€ Umsatz, sonst 35€)	0,00 €	144,00 €
Bargeld Inland	gebührenfrei	gebührenfrei	4 %, mind. 5 €
Bargeld EU	gebührenfrei	gebührenfrei	4 %, mind. 5 €
Bargeld weltweit	2,00 %	gebührenfrei	4 %, mind. 5 €
Besonderheit	Hanseatic Bank Gutscheinportal mit Rabatten & Cashbacks	Reise-Versicherungspaket	Punkte und Meilen Sammeln & Bonus für Neukunden
Effektiver Jahreszins	23,62 %	24,40 %	Keine Ratenzahlung
Beantragung	Nur direkt bei der Bank	Zum Anbieter	Zum Anbieter

Experten-Tipp: die GoldCard mit der GenialCard der Hanseatic Bank ergänzen und Geld sparen

Das Leistungsspektrum der Hanseatic Bank GoldCard ist sehr gut, auch die Gebühren für den Karteneinsatz sind besonders für eine Goldkarte hervorragend. Es wird jedoch eine 2%-ige Gebühr für Zahlungen in Fremdwährung fällig.

Diese Gebühr kann man ganz einfach mit der bedingungslos kostenlosen Schwester-Karte GenialCard umgehen. Denn bei dieser Viskakarte sind Zahlungen in Fremdwährungen stets gebührenfrei.

2% Fremdwährungsgebühr kann mit der GenialCard vermieden werden:

• Kein Mindestumsatz bei der GenialCard, die Jahresgebühr entfällt bedingungslos
• 2% Fremdwährungsgebühr kann mit der GenialCard vermieden werden
• Von allen Leistungen wie bspw. Versicherungen profitieren

Unterschiede zwischen der GoldCard und der GenialCard

• Der dauerhafte Entfall der Jahresgebühr bei der GoldCard ist an einen Mindestumsatz von 3.000€ jährlich gebunden, sonst werden 35€ fällig
• Die GoldCard bietet einen umfassenden Reiseschutz und eine Smartphone-Versicherung, die GenialCard bietet keinerlei Versicherungen
• Für Kartenzahlungen mit der GoldCard außerhalb der EU fallen 2% Gebühren auf den jeweiligen Betrag an, bei der GenialCard wird diese Gebühr nicht fällig

Fazit des Kreditkarten-Experten

In der Kategorie der goldenen Kreditkarten bietet die Hanseatic Bank GoldCard Visa unserer Meinung nach das mit aktuell beste Preis-Leistungsverhältnis für Antragsteller aus Deutschland.

Die enthaltenen Reiseversicherungen sind umfangreich und sichern zum Teil auch Familienangehörige ab, dazu gibt es eine praktische Smartphone-Versicherung die bei Diebstahl und missbräuchlicher Verwendung des Smartphones Schutz bietet. Auch die Smartphones von Ehepartnern und Kindern sind auf Auslandsreisen versichert, für Karteninhaber besteht auch im Inland Versicherungsschutz.

Das erste Jahr entfällt die Kartengebühr in Höhe von 35€ bedingungslos, ab dem 2. Jahr muss für den Entfall der Gebühr mindestens eine Jahresumsatz von 3.000€ erreicht werden. Nutzt man die Karte jedoch mehr oder weniger regelmäßig und zahlt alle Urlaubsreisen damit, sollte dieser Betrag in den meisten Fällen problemlos erreicht werden.

Wir finden die Hanseatic Bank GoldCard überzeugt auf ganzer Linie mit transparenten und günstigen Leistungen, sei es beim weltweit kostenlosen Abheben von Bargeld oder bei der Verwendung mit Apple Pay oder Google Pay. Einzig die 2% Fremdwährungsgebühr sind als Nachteil zu werten, diese Gebühren können jedoch unkompliziert mit der bedingungslos kostenlosen Schwesterkarte namens GenialCard vermieden werden.

Häufig gestellte Fragen

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Hagen Föhr

Kreditkarten-Experte

Über den Autor: Kreditkarten Experte Hagen Föhr bewertet, testet und vergleicht seit mehreren Jahren die beliebtesten Kreditkarten in Deutschland. Dabei hat er stets neue Angebote von Fintech Unternehmen und Neobanken im Blick, beobachtet jedoch auch die Veränderungen im Angebot etablierter Direkt- und Filialbanken. Seine Artikel helfen bei der Wahl der richtigen Kreditkarte und sind eine nützliche Orientierung im Kartendschungel.