Vorteile & Nachteile der awa7 Kreditkarte
Vorteile
- 0€ jährliche Kartengebühr
- Aktion: Je Neukunde wird 1 Baum gepflanzt
- Je 100€ Umsatz wird 1 weiterer Baum gepflanzt
- Überall und weltweit kostenlos Bargeld abheben
- Keine Gebühren für Zahlungen in Fremdwährung
- Ohne Kontowechsel (Abrechnung per Lastschrift)
- Echte Kreditkarte mit Verfügungsrahmen
- Bis zu 2.000€ direkt nach Beantragung aus dem Kreditrahmen aufs Girokonto überweisen
- Apple Pay & Google Pay
- Sehr gut bewertete Banking App
- Seriöser Bankenpartner (Hanseatic Bank aus Hamburg)
- Rückzahlung der Kartenumsätze in Raten möglich (zinspflichtig)
Nachteile
- Nur mit deutschem Wohnsitz
- Optionale Reiseversicherungen nur gegen geringe Zuzahlung
- Nur mit ausreichender Bonität
Lohnt sich die kostenlose awa7 Visakarte?
Ja, die awa7 Visakarte lohnt sich besonders für den flexiblen, weltweiten Einsatz im Alltag und auf Reisen. Das Bezahlen und Abheben sind in Euro sowie in Fremdwährung stets gebührenfrei, zudem wird je 100€ Kartenumsatz von awa7 ein Baum gepflanzt. Kunden müssen ihr Bankkonto nicht wechseln, denn die Abrechnung kann über ein bestehendes Konto einmal monatlich per Lastschrifteinzug stattfinden.
awa7 Karte im Test – Bewertung & Erfahrungen
Erfahrungen der Experten | Bewertungen anderer Portale | Erfahrungen der RTL-Redaktion
Wie der Kreditkarten-Experte die awa7 Karte bewertet hat
Bewertung der Experten: Die awa7 Kreditkarte bietet besonders faire Leistungen zum dauerhaften Nulltarif, außerdem können Karteninhaber mit jedem Karteneinsatz etwas für die Umwelt tun.
Hagen Föhr
Kreditkarten-Experte bei RTL
So hat der Kreditkarten-Spezialist die awa7 Visakkarte bewertet:
Bewertung der RTL-Redaktion: Ohne Kontowechsel und mit weltweit gebührenfreien Abhebungen und Zahlungen ist die awa7 Visa eine leistungsstarke Alltags- und Reisekreditkarte ohne viel Schnick Schnack.
Empfehlenswert: Der Anbieter der awa7 bietet neben fairen Konditionen und einer modernen Banking App auch eine Art Green-Cashback, denn je 100€ Kartenumsatz wird ein 1 Baum gepflanzt, Abhebungen werden dabei nicht mitgerechnet.
Kartennote des Experten: 9,5
| Kriterien | Beschreibung | Punkte |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis | Sehr gut | 14 / 14 |
| Bonuspunkte | Nein | 0 / 2 |
| Bezahlung | Weltweit gebührenfrei | 18 / 18 |
| Versicherungen | Optionale Versicherungen gegen Gebühr | 1 / 2 |
| Rabatte | Exklusive Rabatte bei Partnern | 1 / 1 |
| Cashback | Ja, 5 % auf Pauschalreisen und Hotels | 1 / 1 |
| Rechnungsausgleich | Per Lastschrift oder Raten (optional) | 2 / 2 |
| Mobil bezahlen | Apple Pay & Google Pay | 2 / 2 |
| Bargeldabhebung | Weltweit gebührenfrei (minimum 50 EUR) | 18 / 18 |
| Startbonus | 3 Monate 0% Kredit für Neukunden | 3 / 3 |
| Jahresgebühr | 0,00 € | 24 / 24 |
| Effektiver Jahreszins | 21,49 % | 1 / 3 |
| Ohne Girokonto | Ja | 10 / 10 |
| Eröffnungsprozess | In wenigen Minuten online | 2 / 2 |
| Gesamtpunkte | 95 / 100 |
Bewertungen der awa7 Kreditkarte von anderen Prüfstellen und Plattformen
Die herausgebende Bank der awa7 Kreditkarte ist die Hanseatic Bank aus Hamburg. Der TÜV Saarland hat den Kundenservice der Bank mit der Note 1,8 (gut) bewertet.
Mit der awa7 Kreditkarte nutzt man die Banking App der Hanseatic Bank. Die App wurde in der Focus Money Ausgabe 14/2022 mit dem Titel „Top App“ ausgezeichnet.
Weitere Kundenbewertungen:
awa7 Bewertungen auf Trust Pilot: 4,4 von 5 Sterne
Bewertungen der Banking App auf Google Play: 4,5 von 5 Sterne
Bewertungen der Banking App auf Apple App Store: 4,6 von 5 Sterne
RTL.de Bewertung der awa7 Kreditkarte im Überblick:
| Beantragungsprozess | 🟦 🟦 🟦 🟦 🟦 5/5 |
| Sicherheit | 🟦 🟦 🟦 🟦 🟦 5/5 |
| Kreditlimit | 🟦 🟦 🟦 🟦 ⬜ 4/5 |
| Auslandseinsatz | 🟦 🟦 🟦 🟦 🟦 5/5 |
| Kundenservice | 🟦 🟦 🟦 🟦 ⬜ 4/5 |
| Mobiles Bezahlen | 🟦 🟦 🟦 🟦 🟦 5/5 |
| Preis-Leistungs-Verhältnis | 🟦 🟦 🟦 🟦 ⬜ 4/5 |
So beantragt man die awa7 Kreditkarte
Die Beantragung der awa7 findet in 5 einfachen Schritten statt:
- Auf awa7.de kann der Kartenantrag in wenigen Minuten ausgefüllt werden
- Verifizierung der persönlichen Daten per VideoIdent-Verfahren (per Smartphone möglich)
- Antrags- und Schufaprüfung durch die Hanseatic Bank
- Visakarte und Unterlagen per Post
- Kreditkarte unterschreiben & aktivieren
Kartengebühr und Zinsen
| Beschreibung | Gebühr |
|---|---|
| ☝️ Jahresgebühr Hauptkarte (1. Jahr) | 0,00 € |
| ✌️ Jahresgebühr Hauptkarte (ab dem 2. Jahr) | 0,00 € |
| 🏦 Effektiver Jahreszins | 21,49 % |
| 🔁 Ersatzkarte | 9,00 € |
Gebührentabelle Karteneinsatz
| Karteneinsatz | Gebühr |
|---|---|
| 💳 Karteneinsatz in der Euro-Zone | 0 € |
| 🛍️ Karteneinsatz außerhalb der Euro-Zone | 0 € |
| 💵 Bargeld abheben am Automaten (Eurozone) | 0 € |
| 🏧 Bargeld abheben am Automaten (weltweit) | 0 € |
Limits & Haftung bei Kartenmissbrauch
| 🏢 Maximale Haftung | 50,00 € |
| 📊 Kreditrahmen | Zu Beginn bis 2.500€ |
| 💰 Cashlimit pro Tag (Inland) | 500,00 € |
| 🌎 Cashlimit pro Tag (Ausland) | 500,00 € |
Eckdaten zur awa7 Kreditkarte
| Kartensystem | VISA |
| Kartentyp | Revolving / Charge Card |
| Schufaprüfung | Ja |
| Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben | Ja |
| 0€ Jahresgebühr (dauerhaft) | Ja |
| Ohne Girokonto | Ja |
| Kostenlose Banking App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
Weitere Vorteile & Extras der awa7 Visa:
- Green-Cashback: Mit jeder Kartenzahlung kann man mit der awa Kreditkarte etwas für die Umwelt tun, denn je 100€ Kartenumsatz wird das Pflanzen eines Baumes finanziert. Hierfür kooperiert awa7 mit der Non-Profit Organisation „Edenprojects“, ein Nachweis über die Höhe der Pflanzungen findet man auf der awa7 Webseite.
- 3-Monate zinsfrei: Neukunden haben die Möglichkeit den Verfügungsrahmen in den ersten 3 Monaten nach Erhalt der Karte vollkommen zinsfrei zu nutzen. Nach diesem Zeitraum empfehlen wir einen vollständigen monatlichen Ausgleich der geschuldeten Umsätze um die hohen Zinssätze zu vermeiden, die dann für Rückzahlung in Raten anfällt.
- Reise-Cashback: Für Buchungen von Pauschalreisen und Hotels über die Plattform des Kooperationspartners „Urlaubsplus“ erhalten Karteninhaber 5% Cashback.
- Hanseatic Bank Vorteilswelt: Die awa7 Kreditkarte wird in Zusammenarbeit mit der Hanseatic Bank herausgegeben, daher haben awa7 Kunden auch Zugang zur Vorteilswelt der Bank mit zahlreichen Rabatt-Aktionen mit großen Marken wie z.B. Zalando, Tchibo, Thalia, Conrad, Otto, Saturn, Foot Locker, SportSheck, About You, Westwing, mymuesli, adidas, Flixtrain, Flixbus, Futterhaus, Nintendo, Center Parcs, App Store & iTunes, Görtz, Sixt, o2 uvm.
- Optionale Versicherungen: Es besteht die Möglichkeit einzelne Versicherungsleistungen gegen eine geringe Gebühr hinzu zu buchen. So steht bspw. für nur 1,70€ im Monat eine Auslandsreise-Krankenversicherung oder für 5€ ein etwas umfangreicheres Reise-Versicherungspaket (Reiserücktritt-, Reiseabbruch-, Auslandskranken- und Gepäckversicherung) zur Verfügung.
- 50€ Freundschaftswerbung: Wer seine Freunden für die awa7 Kreditkarte werben möchte, bekommt dafür 50€ Prämie. Alternativ kann man sich die Prämie auch mit dem geworbenen Freund teilen oder gar vollständig dem Geworbenen überlassen.
Ist die awa7 Kreditkarte sicher?
Ja, die awa7 Visa ist eine sehr sichere Kreditkarte, die alle Anforderungen an ein modernes und weltweit einsetzbares Zahlungsmittel erfüllt.
Alle wichtigen Sicherheitsmerkmale im Überblick:
- 50€ Haftungsgrenze: Im Ernstfall steht man bei Kreditkartenmissbrauch oder Kartendiebstahl nur bis maximal 50€ privat in der Haftung. Wichtig ist, dass die Karte sofort nach Bekanntwerden eines Verlustes gesperrt wird.
- 24/7 Kartensperrung: Die awa7 Visa kann entweder in wenigen Sekunden per App oder rund um die Uhr telefonisch (+49 (0)40 600 096 422) gesperrt werden.
- Sicheres Banking per App: Das Online-Banking wird primär über die Hanseatic Bank Mobile App erledigt, die per biometrischer Nutzerkennung (Face-Scan oder Fingerabdruck) gesichert ist.
- Benachrichtigung bei Kartenumsätzen: Auf Wunsch kann man sich sämtliche Abhebungen und Zahlungen per Push-Benachrichtigung auf den Sperrbildschirm des Smartphones senden lassen, so hat man stets den vollen Überblick über alle Transaktionen, auch ein Kartenmissbrauch würde daher sofort auffallen.
- EMV-Chip statt Magnetstreifen: Kartenzahlungen bei der awa7 Kreditkarte werden technisch über einen sog. EMV Chip und nicht, wie vor einigen Jahren bei vielen Visakarten üblich, über einen Magnetstreifen abgewickelt. Das unbemerkte Kopieren der Kartendaten über den EMV Chip ist um ein Vielfaches komplizierter, als das unbemerkte Auslesen eines Magnetstreifens. Zum kontaktlosen Bezahlen muss die Kreditkarte übrigens mindestens 4 cm nah an ein Lesegerät gehalten werden, ein ungewolltes Bezahlen im Vorbeigehen also nicht möglich.
awa7 Visa Kreditrahmen erhöhen – so geht’s
Der Antrag auf Erhöhung des Kreditrahmens bei der awa7 Kreditkarte kann ausschließlich über das Online-Banking beim Bankenpartner Hanseatic Bank vorgenommen werden. Wichtig ist, dass man sich an einem Laptop oder Desktop PC im Online-Banking einloggt, in der Banking App steht diese Option nicht zur Verfügung.
Unter dem Menüpunkt „Kreditkartenlimit anpassen“ kann ein Antragsformular im PDF Format heruntergeladen werden, hier wird der Wunsch-Kreditrahmen sowie einige wenige Kundendaten abgefragt.
Im letzten Schritt schickt man das ausgefüllte Antragsformular per Email an kundenservice@hanseaticbank.de, alternativ kann das Formular auch per Fax an die Bank geschickt werden (040 600 096 852 297).
Die Bearbeitung der Anträge auf Erhöhung des Verfügungsrahmens dauert in der Regel 5-7 Werktage.
Tipp: Das Mitschicken eines aktuellen Gehaltsnachweises kann die Chancen auf eine Limiterhöhung unter Umständen deutlich verbessern.
awa7 Kundenservice
- Telefon-Hotline: 0201 815 810 07 (Montag-Freitag von 9.00–17.00 Uhr)
- Email Kunden-Support: support@awa7.de
- Kreditkarte sperren: 040 600 096 422 (rund um die Uhr) oder direkt in der Banking App
Alternativen zur awa7 Visa
Außer der awa7 Kreditkarte gibt es noch weitere sehr empfehlenswerte und dauerhaft kostenlose Kreditkarten, die ebenfalls weltweit gebührenfreie Abhebungen und Zahlungen bieten. Die Hanseatic Bank GenialCard ähnelt der awa7 stark, da es sich dabei um die bankeigene Kreditkarte des Bankenpartners Hanseatic Bank handelt. Die Bank Norwegian Kreditkarte ist eine ebenfalls sehr gut bewertete kostenlosen Kreditkarte mit hervorragendem Preis-Leistungsverhältnis.
| awa7 Kreditkarte | Hanseatic Bank GenialCard | Bank Norwegian Visa | |
|---|---|---|---|
| |  |  | |
| Abschlusschance | Hoch | Hoch | Hoch |
| Gebühren 1. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Gebühren ab dem 2. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Bargeld Inland | gebührenfrei | gebührenfrei | gebührenfrei |
| Bargeld EU | gebührenfrei | gebührenfrei | gebührenfrei |
| Bargeld weltweit | gebührenfrei | gebührenfrei | gebührenfrei |
| Besonderheit | Je 100€ Kartenumsatz wird 1 Baum gepflanzt | Hanseatic Bank Gutscheinportal mit Rabatten & ohne Kontowechsel | Reiseversicherungen, hoher Verfügungsrahmen |
| Effektiver Jahreszins | 21,49 % | 18,18 % | 24,40 % |
| Beantragung | Zum Anbieter | Zum Anbieter | Zum Anbieter |
awa7 Kreditkarte clever mit anderen kostenlosen Karten kombinieren
Das Leistungsspektrum der awa7 Kreditkarte ist bereits extrem gut und die Konditionen besonders im Hinblick auf Abhebungen und Zahlungen in Fremdwährungen mehr als fair. Dennoch gibt es einige Bereiche, wie das Sammeln von Punkten, Rückvergütungen für bestimmte Umsätze oder Tankrabatte, die die Karte nicht abdeckt.
Im Folgenden möchten wir daher einige ebenfalls bedingungslos kostenlose Kartenmodelle vorstellen, die die Leistungen der awa7 Visa sehr gut ergänzen können.
| Kreditkarte | Vorteil | Jahresgebühr | Mehr Infos |
|---|---|---|---|
 Vivid Money | Bis zu 25% Cashback bei großen Marken wie ebay, Booking.com, Flixbus, Zalando, About You, Ikea, Kaufland, Netflix, Decathlon uvm., ohne Schufa, inklusive dauerhaft kostenlosem Girokonto, ETFs & Kryptowährungen kaufen und verkaufen | 0,00 € | Mehr Infos |
 Payback American Express | Mit Kartenumsätzen Paybackack Punkte sammeln (2€ Umsatz = 1 Payback Punkt) und für Miles & More Meilen eintauschen, kann über bestehendes Konto per Lastschrift abgerechnet werden | 0,00 € | Mehr Infos |
 Santander BestCard Basic | 1% Tankrabatt, ohne Kontowechsel, dauerhaft und bedingungslos ohne Kartengebühr | 0,00 € | Mehr Infos |
awa7 Kreditkarte: Fazit des Kreditkarten-Experten
Die awa7 Kreditkarte ist eine leistungsstarke und dauerhaft kostenlose Visakarte, die ohne Kontowechsel beantragt werden kann. Die Abrechnung erfolgt bequem per Lastschrift über ein bestehendes Girokonto bei einer beliebigen Bank.
Aufgrund der weltweit kostenlosen Abhebungen und dem Entfall einer Fremdwährungsgebühr für Zahlungen außerhalb der Eurozone, ist die awa7 im Alltag sowie auf Reisen gleichermaßen einsetzbar. Auch das Mieten von Autos und der Check-In bei großen internationalen Hotelketten ist aufgrund des Kreditrahmens, auf dem üblicherweise auch höhere Kautionen oder Sicherheiten geblockt werden können, kein Problem. Optional können für wenige Euro pro Monat Reiseversicherungen hinzu gebucht werden, kostenlos enthalten ist keine Versicherung.
Die awa7 Kreditkarte entspricht mit ihren Leistungen nahezu vollständig der Hanseatic Bank GenialCard, es gibt lediglich zwei nennenswerte Unterschiede. Zum einen bietet die Hanseatic Bank GenialCard bessere Zinsen bei der Verwendung der Ratenzahlung (18,18% bei der GenialCard vs. 21,49% bei der awa7) zum anderen ermöglicht die awa7 eine Art grünen Cashback, da je 100€ Kartenumsatz 1 Baum gepflanzt wird, zusätzlich wird je Neukunde 1 Baum gepflanzt.
Letztendlicher Vertragspartner und Herausgeber der awa7 Kreditkarte ist die Hanseatic Bank und nicht die Firma hinter der awa7 (DZ-Media Verlag GmbH), daher werden auch die Banking App, das sonstige Online-Banking sowie auch der Kundenservice der Hanseatic Bank mitgenutzt. Wem die kleinen Unterschiede zwischen der GenialCard und der awa7 nicht wichtig sind, dem raten wir eher zur GenialCard, da man hier letztendlich günstigere Konditionen bei einem bankeigenen Produkt erhält.
Häufig gestellte Fragen
Ja, für die awa7 Visakarte fällt dauerhaft und bedingungslos keine jährliche Grundgebühr an.
Weltweit kann mit der awa7 Karte gebührenfrei abgehoben werden. Es kann passieren, dass lokale Automatenbetreiber im Ausland eine Gebühr für Abhebungen verlangen, diese Gebühren werden weder von der Hanseatic Bank noch von einer anderen Bank in Deutschland erstattet.
Nein, die awa7 Kreditkarte kann ganz ohne neues Konto beantragt werden. Die Abrechnung findet per Lastschrifteinzug von einem beliebigen Konto statt.
Ja, die Bäume werden in Zusammenarbeit mit der Non-Profit Organisation „Edenprojects“ gepflanzt. Ein aktueller Stand zur Menge der gepflanzten Bäume findet man auf der awa7 Webseite.
Ja, beide mobilen Bezahldienste für Smartphones werden bei awa7 unterstützt. Zusätzlich können Beträge bis 50€ kontaktlos per Karte gezahlt werden.
Ja, die awa7 ist eine echte Kreditkarte mit Kreditrahmen, der zu Beginn bis 2.500€ monatlich betragen kann. Später oder mit entsprechenden Gehaltsnachweisen kann auch ein höherer Verfügungsrahmen beantragt werden.
Ja, es können normale Banküberweisungen im Rahmen des gewährten Kreditrahmens auf eine beliebiges Girokonto getätigt werden.
Weitere Kreditkarten, die wir ausführlich getestet haben:
Über den Autor: Kreditkarten Experte Hagen Föhr bewertet, testet und vergleicht seit mehreren Jahren die beliebtesten Kreditkarten in Deutschland. Dabei hat er stets neue Angebote von Fintech Unternehmen und Neobanken im Blick, beobachtet jedoch auch die Veränderungen im Angebot etablierter Direkt- und Filialbanken. Seine Artikel helfen bei der Wahl der richtigen Kreditkarte und sind eine nützliche Orientierung im Kartendschungel.