Studie zeigt Geschlechterunterschiede - aber wie vererbt man eigentlich gerecht?Frauen erben weniger und zahlen dann sogar mehr Steuern!

„Erbschaften an Söhne waren 1,2 mal so viel wert wie die an Töchter“

Söhne haben zwischen 2007 und 2020 1,4 mal so viele Schenkungen und 1,1 mal so viele Erbschaften gemacht wie Töchter, hat Daria Tisch vom Max Planck-Institut gemeinsam mit Manuel Schechtl von Stone Center on Socio-Economic Inequality in New York in einer Studie herausgefunden.

Und die Sohnemänner haben nicht nur häufiger geerbt, sondern auch mehr! „Schaut man sich die Summe aller steuerlich erfassten Vermögensübertragungen an, zeigt sich, dass die Schenkungen an Söhne insgesamt 1,6 mal so viel wert waren wie die an Töchter“, so Tisch. Das Gender Gift Gap liegt somit bei 60 Prozent. „Erbschaften an Söhne waren 1,2 mal so viel wert wie die an Töchter“, erklärt Tisch im RTL-Interview.

Und dann kommt auch noch der Fiskus ins Spiel. Töchter zahlen nämlich mehr Steuern auf ihr Erbe. Wie kann das sein? Das liegt nicht daran, WER erbt, sondern daran, WAS vererbt wird. Söhne erben häufiger als die Töchter die Firma, Töchter erben vielleicht das Haus oder andere Sachwerte. „Da Söhne häufiger Betriebsvermögen erhalten, profitieren sie mehr von den sachlichen Steuerbefreiungen und zahlen im Durchschnitt weniger Steuern auf dieselben Beträge. Während Töchter im Durchschnitt 3 Prozent Schenkungssteuer zahlen, zahlen Söhne nur 2,5 Prozent.

Untersucht haben die beiden Forscher ausschließlich Daten, für die das Finanzamt einer Steuererklärung eingefordert hat, also Erbschaften, die schon eine gewisse Größe haben. „Das heißt, wir wissen nicht, ob in der Mitte der Gesellschaft der Gender-Gift-Gap genauso hoch ist.“

Habt ihr euch schon Gedanken darüber gemacht? Stimmt hier ab!

Hinweis: Das Ergebnis der Umfrage ist nicht repräsentativ.

„Wir vermuten, dass es an traditionellen Denkmustern liegt"

Und wie lässt sich diese Ungerechtigkeit denn zukünftig vermeiden? Es müsse sich etwas in den Köpfen ändern: „Die Geschlechterunterschiede entstehen, da Eltern ihre Töchter und Söhne bei Vermögensübertragungen (insbesondere Schenkungen) unterschiedlich behandeln.“ Warum das so ist? Darüber können die Forscher nur mutmaßen, da sie ausschließlich Daten vom Finanzamt ausgewertet haben. „Wir vermuten, dass es an traditionellen Denkmustern liegt. Vermögende Familien denken möglicherweise konservativer als der Rest der Bevölkerung.“

Das Erbrecht mit gleichen Erbquoten für alle Kinder und dem Pflichtanteil hält Tisch übrigens für weitgehend gerecht. Anders sieht es beim Thema Schenkung aus: „Solange Schenkungen zehn Jahre vor dem Tod des Schenkers gemacht werden, gibt es keine gesetzlichen Einschränkungen. Schenkungen wären also eine Stellschraube, wenn die Politik eingreifen möchte.“

Auch ohne Millionen-Erbe: So vererbt ihr gerecht und ohne Streit

Doch auch, wenn ihr keine Millionen-Beträge vererbt oder vielleicht von den Eltern ein Erbe erwartet, ist es wichtig sich schon früh Gedanken zu machen. Erbstreitigkeiten sind schließlich oft unschön, und wenn sie vor Gericht landen, auch noch teuer.

„Beim Thema Schenkung und Erbe vermischen sich viele Emotionen: Das gesellschaftliche Tabu-Thema Tod; Unwissenheit rund um Erbschaftsthemen; Sorge vor eventuellen Erbstreitigkeiten; Unvorhersehbarkeit des eigenen weiteren Lebenswegs und damit einhergehend des eigenen Finanzbedarfs.“, erklärt Finanzexpertin Claudia Müller im RTL-Interview. Sie rät daher: Die eigene Absicherung sollte immer Priorität haben: „Verschenken Sie zu Lebzeiten nur, was Sie sicher entbehren können.“

Ihre wichtigsten Tipps, um gerecht zu vererben:

• Frühzeitig Gedanken ums Thema Erbe machen – es kann immer etwas passieren und gerade im frühen Alter kann ein Testament Sorgen mildern!

• Über die Gedanken mit den Erben reden! Selten geht es bei Streitereien wirklich ums Geld, meistens geht es um Anerkennung oder Macht sowie um empfundene Ungerechtigkeiten, die schon aus der Kindheit stammen können. Wenn alle sich einig sind, kann eine ungleiche Verteilung des Erbes durchaus gerecht sein.

• Nicht das Erbe missbrauchen, um den eigenen Willen in Bezug auf Lebensentscheidungen der Kinder durchzusetzen!

Außerdem verweist Müller auf die fünf Kriterien, die ein kluges Testament laut Fachanwalt für Erbrecht Prof. Dr. Klaus Michael Groll erfüllen sollte: Gerechtigkeit üben, juristische Klarheit schaffen, das Vermögen schützen, Steuern sparen und Frieden stiften.

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