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Portfolio Management Test 2019 ‚ÄĘ Die besten im Vergleich

Das Portfolio spielt in der Finanzwirtschaft eine tragende Rolle. Anleger verfolgen mit dem Portfolio bestimmte Ziele, beispielsweise die Vermehrung des persönlichen Vermögens. Komplexe Geldanlagen, aber auch ein besonders umfangreiches Portfolio, erfordern ein entsprechendes Management. Damit Planung, Zielsetzung, Analyse und laufendes Management auch gelingen, hat das Team von Expertentesten dieses umfassende Thema etwas genauer unter die Lupe genommen und einige der Top Portfolio Management Softwares analysiert.

Was ist Portfolio Management?

Was ist ein Portfolio Management Test VergleichIm Bereich der Finanzwirtschaft beziehungsweise des Investments meint der Begriff “Portfolio Management” die Zusammenstellung von Geldanlagen oder Investitionen. Dabei kann es sich sowohl um Wertpapiere, als auch um Rohstoffe oder Immobilien handeln. In der Praxis sind reine Wertpapier-, Immobilie- oder Rohstoffdepots eher selten. Vielmehr handelt es sich bei einem Investment Portfolio in der Regel um eine bunte Mischung aus vielen verschiedenen Anlageformen.

Ziel des Investors ist es, das eigene Vermögen nachhaltig abzusichern oder gar zu vermehren. Ein konsequentes Management des Portfolios ist ratsam, wenn es sich bei der Sammlung um ein sehr umfassendes, komplexes Portfolio handelt. Management in dem Zusammenhang die Verwaltung und regelmäßige Steuerung des Portfolios.

Wie sich ein Portfolio im Detail zusammensetzt, h√§ngt immer von den jeweiligen W√ľnschen und Vorstellungen des Anlegers ab. Wichtig ist es, stets auf das Gleichgewicht zwischen der zu erwartenden Rendite und dem entsprechenden Risiko zu achten. Die Gefahr, Verluste zu erzielen, l√§sst sich verringern, indem das Management optimiert wird.

√úbrigens: Das Management kann vom Investor selbst, aber auch von ausgebildeten Portfolio Managern (Asset Manager) oder entsprechenden Finanzdienstleistern √ľbernommen werden. Im Falle eines Do-it-yourself-Managements ist es besonders wichtig, auf eine gute Software mit geeigneten Tools zu setzen.

Wie funktioniert Portfolio Management?

Portfolio Management basiert drei verschiedenen Säulen:

  • die Portfolio-Planung
  • die Portfolio-Realisation
  • die Portfolio-Kontrolle

Die Portfolio-Planung

Wie funktioniert ein Portfolio Management im Test Vergleich?Die Planung nimmt einen besonders hohen Stellenwert ein, denn sie entscheidet bereits von Beginn an dar√ľber, ob der Anleger mit seinen Investitionen Erfolg hat. Bevor Sie sich als Investor an den Aufbau eines Portfolios machen, m√ľssen Sie festlegen, worin Ihre kurz- oder langfristigen finanziellen Ziele bestehen und welche Strategie Sie nutzen m√∂chten, um diese zu erreichen. Die Strategie ergibt sich f√ľr gew√∂hnlich aus Ihrer pers√∂nlichen Verm√∂gens- und Kapitalsituation.

Stellen Sie als Privatinvestor beispielsweise fest, dass Sie Ihr Kapital in der Vergangenheit unrentabel angelegt haben, könnte das Ziel darin bestehen, Ihr Kapital in Zukunft so anzulegen, dass Sie Ihre individuellen Renditeziele erreichen. Mit Strategie ist die Art und Weise gemeint, wie beziehungsweise in was Sie Ihr Geld investieren, um langfristig Erfolg zu haben.

Eine Form der Absicherung stellt die Diversifikationsstrategie dar, bei der gleichzeitig in mehrere Projekte beziehungsweise Anlagen investiert wird. Bei der Planung des Portfolios spielen zudem Ihre persönliche Risikobereitschaft sowie Ihre Renditevorstellungen eine wesentliche Rolle. In der Praxis bedeutet das zum Beispiel, dass Sie als kurz- bis mittelfristiger Anleger nicht in langwierige Projekte investieren sollten.

Die Portfolio-Realisation

Nach der Planung folgt die Realisation. Im Fall von Wertpapieren erfolgen in dieser Phase beispielsweise die Transaktionen √ľber die B√∂rse oder auf anderen Wegen. Bereits vorhandene Informationen, Strategien, Analysen und Anlagem√∂glichkeiten werden miteinander verglichen und bewertet. Desweiteren wird die Portfolio-Struktur festgelegt, die im Grunde genommen aussagt, welcher relative Anteil an Anlagen im Portfolio gehalten werden kann, um die zuvor festgelegte Strategie umzusetzen.

Die Portfolio-Kontrolle

Bei der Kontrolle beziehungsweise bei der Steuerung des Portfolios geht es im Wesentlichen darum, die Investitionen zu √ľberwachen. Entwickelt sich Ihr Investment nicht nach Ihren Vorstellungen, muss entsprechend gehandelt werden. Am besten gelingt dies nat√ľrlich mithilfe eines Asset Managers, dessen Aufgabe es ist, Ihre erarbeitete Anlagestrategie zu verfolgen oder nach Bedarf zu √ľberarbeiten.

Ein professioneller Asset Manager gibt Ihnen Entscheidungsempfehlungen, je nach vereinbarten Entscheidungsbefugnissen verf√ľgt er auch √ľber die Kompetenz, die Anlageentscheidungen selbst zu treffen. Laut Gesetz muss dazu jedoch zuvor eine ausdr√ľckliche Erlaubnis bei der Bundesanstalt f√ľr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) eingeholt werden.

F√ľr wen ist Portfolio Management wichtig?

Die genaue Funktionsweise von einem Portfolio Management im Test und Vergleich? Die gr√ľndliche, achtsame Pflege eines Portfolios lohnt sich immer dann, wenn das Finanz-Portfolio einen gro√üen Umfang erreicht hat und sich ohne entsprechendes Management schwer √ľberblicken und kontrollieren l√§sst.

Desweiteren ben√∂tigen auch sehr komplexe Geldanlagen ein gutes, regelm√§√üiges Portfolio Management, um Nutzen und Risiken gr√ľndlich abzuw√§gen. Das Management eines Portfolios wird zudem allen empfohlen, die Ihre Renditen steigern, Ihr Verm√∂gen vermehren oder Ihr Geld langfristig absichern wollen. Bei dem Anleger kann es sich sowohl um einen Privatinvestor, als auch um ein Unternehmen oder um einen professionellen Verm√∂gensverwalter handeln. Egal, ob privat oder gesch√§ftlich – F√ľr jeden Anleger gibt es passende Angebote und Strategien, um das Verm√∂gen sinnvoll anzulegen.

Portfolio Management f√ľr Unternehmen

Ein ad√§quat organisiertes Portfolio Management stellt f√ľr Unternehmen einen wirksamen Hebel dar, der das gesamte Firmenergebnis positiv beeinflussen kann. Es gilt als wichtiger Schl√ľsselfaktor zur Steigerung des Unternehmenswertes und beantwortet die Frage, in welche Richtung das Unternehmen langfristig steuern soll.

Desweiteren befasst es sich beispielsweise mit den Fragen, in welche Gesch√§ftsbereiche investiert werden soll und welche Gesch√§ftsbereiche geschlossen werden sollen, da sie keinen Gewinn abwerfen. Gut zu wissen: Mittels spezieller Software f√ľr Unternehmen k√∂nnen mehrere Portfolios getrennt voneinander verwaltet werden.

Portfolio Management f√ľr Privatanleger

Ebenso wie Unternehmen setzen auch viele Privatanleger zunehmend auf ein gutes Portfolio Management. Der Prozess ähnelt im Grunde genommen dem geschäftlicher Anleger, allerdings unterscheiden sich private Portfolios von geschäftlich unternehmerischen in der Regel durch ihre Beschränkung der Anlagesumme.

Rendite und Risiko

F√ľr wen sich ein Portfolio Management tats√§chlich lohnt und welche Ziele damit verfolgt werden sollen, h√§ngt in erster Linie vom bestehenden Verm√∂gen sowie von den Parametern Rendite und Risiko ab. Bei der Geldanlage m√ľssen beide Parameter genau aufeinander abgestimmt werden.

Die Erstellung eines individuellen Risikoprofils spielt hierbei eine nicht zu vernachl√§ssigende Rolle, denn der schl√ľssel zur richtigen Anlage stellen stets die pers√∂nliche Risikotoleranz, die Risikobereitschaft sowie letztendlich das Risikoprofil dar. Ein Beamter mit sicherem Arbeitsplatz vertr√§gt beispielsweise deutlich mehr Risiko als ein Selbstst√§ndiger, der f√ľr gew√∂hnlich eine relativ geringe Risikotoleranz besitzt.

Welche Arten von Portfolio Management Dienstleistern, Services und Software gibt es?

Welche Arten von Portfolio Management gibt es in einem Testvergleich?Wie bereits erw√§hnt steigen die Anforderungen an das Portfolio Management mit steigendem Umfang der Geldanlagen. Aus diesem Grund bieten zahlreiche Finanzdienstleister, darunter auch gro√üe Banken, ihren Kunden eine professionelle Verm√∂gensverwaltung durch einen sogenannten Asset Manager an. Ein Asset Manager kontrolliert und √ľberwacht das Portfolio, er- oder √ľberarbeitet die Anlagestrategie und ber√§t Sie als Anleger bei Ihren Entscheidungen.

Finanzdienstleister wie die Deutsche Bank bieten Ihren Kunden diesbez√ľglich ein umfangreiches Leistungsspektrum, das von der Wertpapierberatung bis hin zum Verm√∂gensmanagement sowie eigene Systeme und Software. Von Vorteil ist, dass seitens der Banken kompetente, professionell ausgebildete Asset beziehungsweise Verm√∂gensmanager zur Verf√ľgung gestellt werden, die Sie als Kunden in all Ihren Anliegen beraten. Als Nachteil k√∂nnte die Tatsache betrachtet werden, dass der Weg √ľber den Finanzdienstleister mit laufenden Kosten verbunden ist.

Wenn Sie das Management Ihres Portfolios lieber selbst in die Hand nehmen m√∂chten, empfiehlt Ihnen das Expertentesten Team eine entsprechende Software, die es Ihnen erm√∂glicht, Ihr Portfolio zu √ľberblicken und zu kontrollieren. In der Regel werden solcherlei Programme auch von Asset Managern und sonstigen Finanzdienstleistern genutzt.

Portfolio Management Software unterst√ľtzt Sie dabei festzustellen, wie ausgewogen Ihr Portfolio ist, wie es um Ihre aktuelle Verm√∂gensverteilung steht und welche Anlagen sich langfristig tats√§chlich lohnen. Verschiedene Anlagen k√∂nnen zusammengef√ľhrt und in ihrem pers√∂nlichen Dashboard √ľbersichtlich dargestellt werden. Tiefgreifende, aufschlussreiche Analysen erm√∂glichen stets aktuelle Kursdaten und ansprechende Grafiken.

Von Vorteil ist, dass Sie in der Regel nur einmal in die Software investieren m√ľssen (es gibt allerdings auch Programme, f√ľr die Sie monatlich zahlen m√ľssen). Im Vergleich zu einem pers√∂nlichen Asset Manager kommen Sie somit wesentlich g√ľnstiger weg. Gleichzeitig f√§llt jedoch die kompetente Beratung und Entscheidungshilfe eines professionellen Finanzdienstleisters weg, denn die Software hilft Ihnen lediglich dabei, Ihr Portfolio zu managen. Ihre Entscheidungen m√ľssen Sie komplett allein treffen.

Welche Leistungen können Portfolio Management Angebote beinhalten, und welche sind besonders wichtig?

Welche Leistungen Sie von einem Portfolio Management Angebot erwarten d√ľrfen, h√§ngt nat√ľrlich in erster Linie von der Art des Angebots ab. Entscheiden Sie sich f√ľr einen pers√∂nlichen Asset Manager, k√∂nnen Sie in der Regel mit einer umfangreichen Betreuung rechnen. Sie werden individuell beraten und k√∂nnen Ihre Finanzen nach Bedarf in die H√§nde eines professionellen Portfolio Managers legen. Klar ist, dass sich solch eine pers√∂nliche Betreuung nicht nur preislich erheblich von dem Leistungsspektrum einer Software unterscheidet.

Was leistet ein Asset Manager?

Ein Asset Manager, der beispielsweise von einer Bank zur Verf√ľgung gestellt wird, leistet selbstverst√§ndlich andere Dinge als eine Software. Da sich das Team von Expertentesten vor allem mit den M√∂glichkeiten der verschiedenen Softwares befasst hat und sich die Angebote stark voneinander unterscheiden k√∂nnen, soll das Thema Asset Manager an dieser Stelle nur kurz angeschnitten werden.

Ziel eines solchen Managers ist es, als finanzieller Partner zu beraten, eine hohe Rendite bei vergleichsweise geringem Risiko zu erwirtschaften und gemeinsam mit Ihnen eine passende Strategie zu entwickeln. Zu den angebotenen Leistungen z√§hlen in der Regel eine individuelle (Wertpapier-)Beratung f√ľr Ihr pers√∂nliches Depot und die M√∂glichkeit, das eigene Verm√∂gen durch einen Experten managen zu lassen.

Was leistet eine Portfolio Management Software?

Verschiedene Arten von Portfolio Management im TestMithilfe einer Portfolio Management Software k√∂nnen Sie Ihr Portfolio kontrollieren und steuern. Sie nimmt Ihnen somit nicht die Entscheidungen ab, kann aber dabei helfen, Ihre finanziellen Entscheidungen auf Basis solider Grundlagen zu treffen. Eine Software sammelt f√ľr gew√∂hnlich aktuelle Informationen, analysiert sie und stellt sie grafisch verst√§ndlich dar. Dazu m√ľssen Sie als erstes Ihre Wertpapiere oder Ihre sonstigen Anlageformen in die Software einpflegen. Gegebenenfalls l√§sst sich die √úbersicht auch direkt aus dem Depot exportieren. Anschlie√üend ruft die Software aktuelle B√∂rsenwerte ab, um so der Gesamtwert des Portfolios zu bestimmen.

Andere Anlageformen lassen sich mithilfe einer geeigneten Software ebenfalls verwalten, allerdings m√ľssen Sie diese in der Regel selbst aktuell halten. Letztendlich erstellt das System Kennzahlen und grafische Analysen, die die einzelnen Anlagen wiederspiegeln und den Verlauf des gesamten Portfolios zusammenfassen. Weitere Funktionen k√∂nnen, je nach Software, beispielsweise die Steueroptimierung und Ordnerzusammenfassung beinhalten. Letztere bietet Ihnen die M√∂glichkeit, das Portfolio nicht nur zu analysieren und m√∂gliche Ver√§nderungen zu planen, sondern auch direkt aus der Software heraus Anlagen zu kaufen oder zu verkaufen.

Die Steueroptimierung hilft Ihnen hingegen dabei, Ihre Anlagen so zu strukturieren, dass m√∂glichst wenig Abgaben gezahlt werden m√ľssen. Ob diese Funktion in Ihrem Land angewendet werden kann, h√§ngt von der jeweiligen Software ab. Zu jedem Programm geh√∂ren auf jeden Fall diverse Funktionen der mathematischen und grafische Aufbereitung. Den Unterschied machen lediglich die Zusatzfunktionen.

Welche Leistungen enthalten diverse Portfolio Management Software Angebote in der Regel nicht?

Einen guten Portfolio Management Testsieger online im Angebot kaufenWie jedes Produkt bringt auch eine Portfolio Management Software einige Nachteile mit sich. Zum einen fehlt nat√ľrlich die pers√∂nliche Beratung, die ein Asset Manager bietet. Zum anderen ist es Ihre Aufgabe, sich mit dem System auseinanderzusetzen und angemessen umzugehen. Im Grunde genommen handelt es sich bei einer Portfolio Management Software um ein neutrales Tool, dass Ihnen zwar umfangreiche Analysen und Grafiken liefert, aber keine expliziten Empfehlungen gibt. Sollten Sie sich f√ľr ein solches System entscheiden, sollten Sie sich bereits im Voraus ein wenig mit der Materie auskennen, um langfristig keine Fehlentscheidungen zu treffen. Manche Produkte unterst√ľtzen zudem ausschlie√ülich Aktien-Portfolios.

Möchten Sie auch andere Anlagen verwalten, sollten Sie unbedingt eine entsprechende Software wählen, die dies auch ermöglicht. Bedenken Sie außerdem, dass die individuellen Leistungen und Funktionen von Software zu Software stark voneinander abweichen können.

Eine preisg√ľnstige oder gar kostenlose Software bietet in der Regel deutlich weniger Funktionen, weshalb sich solche Systeme ausschlie√ülich f√ľr eine passive Verwaltung eignen. M√∂chten Sie Ihr Portfolio Management regelm√§√üig und ambitioniert betreiben, empfiehlt sich eine professionellere und meist auch teurerer Software, die Ihnen die n√∂tigen Tools (zum Beispiel die Steueroptimierung und das integrierte Ordnernmanagement) dazu bietet.

Wie viel kostet eine Portfolio Management Software?

Wie viel Euro kostet ein Portfolio Management Testsieger im Online Shop? Portfolio Management Software muss nicht immer etwas kosten. Neben monatlich, j√§hrlich oder per Einmalzahlung zu zahlenden Angeboten gibt es auch einige Freeware Produkte, die komplett geb√ľhrenfrei genutzt werden k√∂nnen. Freeware bringt jedoch f√ľr gew√∂hnlich einige Nachteile mit sich. Entscheiden Sie sich f√ľr ein kostenloses Tool, d√ľrfen Sie keinerlei aktuelle B√∂rsenabfrage erwarten. Folglich m√ľssen Sie Ihren Tageskurs stets manuell aktuell halten, was einiges an Arbeit bedeuten kann. M√∂chten Sie sich diese Arbeit ersparen, m√ľssen Sie zwangsl√§ufig auf einen kostenpflichtigen Service umsteigen.

Als Anleger, der sein Portfolio selbst verwaltet, m√ľssen Sie mit Preisen ab 30 Euro aufw√§rts rechnen. M√∂chten Sie mehrere Portfolios parallel verwalten, geht es preislich bei etwa 100 Euro pro Monat los. Professionelle Portfolio Manager, die viele verschiedene Portfolios verwalten und ausschlie√ülich auf die beste Software setzen, zahlen hingegen gerne einmal 1.000 Euro pro Monat, um die Anlagen ihrer Kunden optimal zu verwalten.

Desweiteren gibt es Software, die zum Einzelpreis ab etwa 60 Euro erworben werden kann. Zwar gehen Sie in dem Fall kein Abo ein und m√ľssen keine fixen Kosten zahlen, allerdings m√ľssen Sie Ihren Tageskurs auch hier manuell aktualisieren. Eine aktuelle B√∂rsenkursabfrage bieten in der Regel nur Anlegersoftware im Abo sowie professionelle Software f√ľr Asset Manager. Einige Anbieter erheben keine monatlichen Kosten, sondern eine j√§hrliche Geb√ľhr. Diese orientiert sich am Wert Ihres Portfolios und betr√§gt im Durchschnitt 0,25 bis 1,3 Prozent.

So werden Portfolio Management Anbieter verglichen

Ob Freeware, kosteng√ľnstige Anlegersoftware oder professionelles Portfolio Management System – Allgemeine Funktionen der mathematischen und grafischen Aufbereitung bietet jedes Programm. Den wahren Unterschied machen die Zusatzfunktionen sowie das Preis-Leistungsverh√§ltnis aus.

Eine smarte Portfolio Management Software zeichnet sich durch verschiedene Faktoren aus, beispielsweise durch den Leistungsumfang und das Medienerlebnis. Worauf es im Detail ankommt und anhand welcher Kriterien Portfolio Management Programme miteinander verglichen werden, hat sich die Crew von Expertentesten etwas näher angeschaut.

Grafische Darstellung

Wie bereits erw√§hnt bietet jede Portfolio Management Software eine grafische Aufbereitung, meist in Form von Tabellen oder √§hnlichem. Ob sich die Software in der Praxis grafisch ansprechend und vor allem √ľbersichtlich zeigt, tr√§gt ma√ügeblich zur Gesamtbewertung bei. Eine gute Portfolio Management Software bietet eine moderne, ansprechende und intuitiv bedienbare Benutzeroberfl√§che.

Zeigt sich die Benutzeroberfl√§che un√ľbersichtlich oder wird mit veralteten, schwer verst√§ndlichen Grafiken gearbeitet, ist von der Software abzuraten, denn dies erschwert eine zeitnahe, korrekte Einsch√§tzung der Kurse und bisher get√§tigten Investitionen.

Benutzerfreundlichkeit

Hand in Hand mit der grafischen Darstellung geht die Benutzerfreundlichkeit, die in erster Linie von einem √ľbersichtlichen Dashboard und einer intuitiven Bedienbarkeit abh√§ngt. Nicht jede Software gl√§nzt mit einer ausgezeichneten Benutzerfreundlichkeit, was das Management des Portfolios, insbesondere zu Beginn, ebenfalls unn√∂tig verkomplizieren kann.

Funktionsumfang

Die genauen Funktionen von einem Portfolio Management im TestEine gute Portfolio Management Software sollte neben einer optimalen grafischen Darstellung und einer intuitiven Bedienbarkeit vor allem mit einem soliden Funktionsumfang √ľberzeugen. Freeware oder Demo-Versionen bleiben hinsichtlich des Funktionsumfangs meist au√üen vor, denn dieser ist in der Regel stark eingeschr√§nkt. Zu den Standardfunktionen, die jede kostenpflichtige Portfolio Management Software enthalten sollte, geh√∂ren Portfolio-Neuausrichtungen, Leistungsberichte, eine Aufgaben- und Kontaktverwaltung sowie Kundenportale.

Idealerweise sollten diverse Analyse- und Visualisierungswerkzeuge vorhanden sein, die es Ihnen erm√∂glichen, interaktive Dashboards zu erstellen. Von Vorteil ist, dass sich anhand solcherlei Dashboards bessere Investitionsentscheidungen treffen lassen. Um ein √ľberaus n√ľtzliches Feature handelt es sich auch bei dem sogenannten integrierten Order-Management, das es Ihnen erm√∂glicht, Ihr Portfolio nicht nur zu analysieren und m√∂gliche Ver√§nderungen zu planen, sondern zus√§tzlich Aktien direkt aus dem Programm heraus zu kaufen. Die ebenfalls sehr praktische Funktion der Steueroptimierung hilft Ihnen dar√ľberhinaus, Ihre Investments so zu strukturieren, dass Sie m√∂glichst wenig Steuern zahlen m√ľssen.

Welche Funktionen Sie in der Praxis letztendlich tatsächlich benötigen, hängt jedoch im Wesentlichen von Ihren persönlichen Ambitionen und Ihrem Know-how ab. Je mehr Zeit und je höhere Investment-Ambitionen Sie mitbringen, desto höher sollte der Funktionsumfang des Programms sein.

Investitionsmöglichkeiten

Vor dem Kauf einer passenden Software sollten Sie unbedingt pr√ľfen, welche M√∂glichkeiten der Investition diese bietet. Manche Programme unterst√ľtzen ausschlie√ülich Aktien-Investments, was Sie hinsichtlich Ihrer Investitionsflexibilit√§t erheblich einschr√§nkt.

Sprachauswahl

Es gibt zahlreiche Portfolio Management Programme, die bisher leider nur auf Englisch erh√§ltlich sind. Sind Sie der englischen Sprache m√§chtig, stellt dies nat√ľrlich f√ľr gew√∂hnlich kein gro√ües Problem dar. Nichts desto trotz ist es nat√ľrlich einfacher, mehrere Sprachen ausw√§hlen und nach Bedarf einstellen zu k√∂nnen.

Demo-Version

Einige Anbieter stellen Ihren Kunden eine kostenfreie Demo-Version zur Verf√ľgung, die √ľber einen gewissen Zeitraum lang getestet werden kann. Von Vorteil ist, dass Sie sich das Programm mithilfe einer solchen Testversion erst einmal ganz in Ruhe anschauen k√∂nnen, ohne gleich ein verbindliches Abo eingehen oder die Software kaufen zu m√ľssen. Ob die kostenlose Testversion alle Funktionen enth√§lt oder nicht, kann von Anbieter zu Anbieter variieren.

Support und Zusatzleistungen

Egal, wie modern, ausgereift oder praktisch eine Software auf den ersten Blick erscheint – Mangelt es an einem gut erreichbaren, professionellen Support, der Ihnen bei auftretenden Problemen oder Fragen nicht zur Seite steht, spricht dies eindeutig gegen das Programm.

Der Support sollte idealerweise per E-Mail, Chat und/ oder Telefon erreichbar sein. Zus√§tzlich sollte Ihnen eine √ľbersichtliche FAQ-Seite zur Verf√ľgung stehen, um potentielle Probleme auf schnellstem Weg zu l√∂sen und sich rasch innerhalb der Software zurechtzufinden.

Preis

Wie bereits erwähnt gibt es im Bereich der Portfolio Management Software verschiedene Preismodelle, die von der Einmalzahlung bis hin zur jährlichen oder monatlichen Zahlung reichen. Je mehr Funktionen die Software enthält und je professioneller das System, desto höher der Preis. Damit Sie nicht in die falsche Software investieren, sollten Sie sich zuvor mit dem jeweiligen Funktionsumfang und allen anderen wichtigen Kriterien beschäftigen.

Als Privatanleger lohnt es sich nicht unbedingt, in ein teures Programm von weit √ľber 100 Euro monatlich zu investieren. Hier tut es in der Regel schon ein g√ľnstiges Programm mit ausgewogenem Preis-Leistungsverh√§ltnis, dass es Ihnen erm√∂glicht, Ihr Portfolio auf eigene Faust √ľbersichtlich zu managen.

Wann zahlen sich der Kauf, der Abschluss eines Abos oder die Mitgliedschaft aus?

Auf diese Tipps m√ľssen bei einem Portfolio Management Testsiegers Kauf achten? Der Kauf einer Portfolio Management Software beziehungsweise der Abschluss eines entsprechenden Abos zahlt sich immer dann f√ľr Sie aus, wenn Sie die Verwaltung Ihres Investment Portfolios selbst in die Hand nehmen und auf die Inanspruchnahme eines professionellen (aber leider auch sehr teuren) Asset Managers verzichten m√∂chten.

Welches Tool sich f√ľr Sie pers√∂nlich eignet, h√§ngt im Wesentlichen davon ab, ob Sie privat oder gesch√§ftlich agieren m√∂chten und wie ambitioniert Sie Ihr Management betreiben. Von Vorteil ist in jedem Fall, dass Ihnen eine Software in der Regel st√§ndigen Zugriff auf aktuelle Daten, praktische Zusatzfunktionen und eine ansprechende grafische Aufbearbeitung bietet.

Klar ist: Mithilfe einer Portfolio Management Software holen Sie das Beste aus Ihren Anlagen heraus und bekommen die Möglichkeit, Ihr Vermögen aus eigener Hand zu sichern oder zu vermehren.

Worauf Sie beim Abschluss eines Abos oder beim Kauf unbedingt achten m√ľssen

Achten Sie beim Kauf einer Software oder beim Abschluss eines Abos auf die entsprechenden Konditionen und Leistungen, die damit einhergehen. Wann ist die monatliche Geb√ľhr jeweils zu begleichen? Welche Leistungen werden Ihnen konkret geboten?

Gibt es g√ľnstigere Anbieter, die die gleichen Funktionen f√ľr weniger Geld oder f√ľr einen geringen Einmalbetrag anbieten? Insofern Sie die M√∂glichkeit besitzen, sollten Sie die Software idealerweise zuvor kostenlos testen.

Achten Sie gegebenenfalls auch auf Erfahrungsberichte von Kunden, um festzustellen, ob es sich bei dem von Ihnen bevorzugten Anbieter um ein seriöses Unternehmen mit gutem Preis-Leistungsverhältnis handelt.

Vorstellung der f√ľhrenden 7 Softwares

Mithilfe einer Portfolio Management Software haben Sie Ihre Investitionen stets im Blick. Dennoch: Auch wenn die meisten kostenpflichtigen Programme eine Reihe n√ľtzlicher Funktionen, ein √ľbersichtliches Dashboard und einen guten Support bieten, eignet sich nicht jede Software automatisch f√ľr jeden Anwender.

Um Ihnen die Auswahl zu erleichtern, hat das Team von Expertentesten die 7 f√ľhrenden Portfolio Management Softwares eingehend analysiert sowie auf ihre individuellen St√§rken und Schw√§chen hin √ľberpr√ľft.

  • Ledgex
  • FinFolio
  • ReconAdvantage
  • StockMarketEye
  • softTarget iBalance
  • Lexware FinanzManager
  • Master Investor 6

Ledgex

Bei Ledgex handelt es sich um eine US-amerikanische, englischsprachige Software, die der Visualisierung und Kontrolle von Investment Portfolios dient. Die Software wurde im Jahr 2010 gelauncht und richtet sich in erster Linie an Multi-Fonds-Manager. Als Tool zur Verbesserung des Portfolioaufbaus dient Ledgex der systematischen Kontrolle und Verwaltung des Portfolios, aber auch der Durchf√ľhrung komplexer, mathematisch basierter Analysen. Au√üergew√∂hnlich sind die umfassenden Funktionen, die die Software zu bieten hat. Neben dem reinen Portfolio Management erm√∂glicht Ihnen Ledgex eine Compliance-Berichterstattung, Client-Management und die Verwaltung von Fonds. Individuelle, interaktive Dashboards, die Ihnen dabei helfen, bessere Investitionsentscheidungen zu treffen, lassen sich im Handumdrehen mittels praktischer Visualisierungs- und Analysetools erstellen. Perfekt eignet sich die Software vor allem f√ľr Unternehmen, denn mithilfe des einfach bedienbaren, bereits integrierten Workflow-Managements lassen sich verschiedene Nutzer anhand Ihres Aktivit√§tspfades kontrollieren. Dar√ľberhinaus √ľberzeugt die Software mit ihrer simplen, modern gestalteten und intuitiv bedienbaren Benutzeroberfl√§che. Kleine Anstriche gibt¬īs ausschlie√ülich im Bereich der Konfiguration und Wartung, denn diese laufen erfahrungsgem√§√ü eher stockend ab. Pluspunkte gibt es wiederum f√ľr den Support, denn dieser ist rund um die Uhr via Mail oder Telefon zu erreichen. √úbrigens: Per Kontaktformular k√∂nnen Sie eine kostenlose Testversion anfordern – Der Preis der Software wird hingegen leider nicht offen kommuniziert und bleibt bis zur tats√§chlichen Kaufabsicht ein Geheimnis.

FinFolio

Auch bei FinFolio handelt es sich um ein umfangreiches, f√ľhrendes Programm, dass der Verm√∂gensverwaltung sowie dem Portfolio Management dient und in der Nebeneinanderstellung √Ąhnlichkeit mit Ledgex und anderen professionellen Programmen aufweist. Es richtet sich vorrangig an Anlage- und Verm√∂gensverwalter, bietet ein klassisches Back-Office und l√§sst sich bei zahlreichen Produkten im Bereich Verm√∂gensmanagement schnell und einfach integrieren. Neben Leistungsberichten bietet die Software unter anderem auch die M√∂glichkeit der Portfolio-Neuausrichtung, Kundenportale sowie eine Aufgaben- und Kontaktverwaltung. Daten k√∂nnen unkompliziert in Excel exportiert werden, individuelle Datenauswertungen und Pr√§sentationen inklusive optischer Personalisierung k√∂nnen ebenfalls mit nur wenigen Klicks produziert werden. Dar√ľberhinaus stellt auch die Erstellung manueller Modellportfolios keinerlei Problem dar, was die Software von vergleichbaren Anbietern abhebt. Ein kleines Manko stellen allerdings die Uptdates dar, bei denen es mitunter zu l√§stigen Schwierigkeiten kommen kann. Alles in allem ist FinFolio jedoch ein solides Tool, dass mit zahlreichen n√ľtzlichen Funktionen, einem top Support, einer umfangreichen FAQ-Abteilung sowie einer modernen, einfach zu bediendenden Benutzeroberfl√§che gl√§nzt. Preislich d√ľrfte die Software Ledgex √§hneln, allerdings wird der Preis seitens des Herstellers auch hier nicht √∂ffentlich bekannt gegeben. Eine kostenfreie Demo-Version kann via Mail oder Kontaktformular angefordert werden.

ReconAdvantage

Die Portfolio Management Software ReconAdvantage bietet als hauseigene Suite des US-amerikanischen Unternehmens PortfolioShop umfassende L√∂sungen im Bereich des Portfolio Managements, Accountings und Performance Measurements. ReconAdvantage enth√§lt zahlreiche n√ľtzliche Funktionen, beispielsweise Partnerschaftsabrechnungen, die M√∂glichkeit der Portfolioanalyse sowie modernes Investor Accounting und Reporting. Das Programm unterst√ľtzt Sie als Anleger oder Verm√∂gensverwalter nicht nur beim Management Ihrer Portfolios, sondern auch bei der Nachverfolgung von Dividendenabgrenzungen sowie bei der t√§glichen Portfolio-Kontrolle. Die Software unterst√ľtzt alle g√§ngigen Anlageklassen, darunter Aktien, Devisen und Fixed-Incom Anlagen. Ein Einblick in Ihre tagesaktuellen Verm√∂gensbewertungen steht Ihnen stets zur Verf√ľgung. ReconAdvantage √ľberzeugt vor allem hinsichtlich seiner klaren Struktur, die den Einstieg in die Software erleichtert. Nachteilig zu bewerten ist lediglich, dass die Software bisher nur auf Englisch angeboten wird. Pluspunkte sammelt der Anbieter hingegen f√ľr seinen Support sowie f√ľr seinen Blog, der regelm√§√üig aktualisiert wird und Antworten auf wichtige Fragen liefert. Die Frage nach dem Preis wird auch bei ReconAdvantage leider nur auf Anfrage beantwortet. Zuvor k√∂nnen Sie jedoch eine kostenfreie Testversion anfordern, um sich erstmalig mit dem Programm vertraut zu machen.

StockMarketEye

Die klassische Portfolio Management Software StockMarketEye gibt es f√ľr Windows, Mac und Linus, aber auch als mobile App f√ľr iOS- und Android-Ger√§te. Die recht einfach gehaltene Software eignet sich perfekt f√ľr Privatanlager mit vergleichsweise wenig Erfahrung, denn der Fokus liegt in erster Linie auf der unkomplizierten, raschen Analyse von Gewinnen und Verlusten. Desweiteren bietet Ihnen die Software die M√∂glichkeit, sich umfangreiche, detaillierte Berichte zu Ihren Investmentportfolios erstellen zu lassen. Mittels weniger Klicks lassen sich so zum Beispiel Gewinn- und Verlust- oder Back-in-Time-Berichte generieren. Rein optisch stellte sich das Programm im Test leider als wenig zeitgem√§√ü heraus. Dennoch punktet StockMarketEye mit einer recht guten Struktur sowie mit seiner einwandfreien Funktionalit√§t. F√ľr ihren Preis von einmalig rund 45 Euro √ľberzeugt die Software allemal, zumal Sie das Programm zuvor 30 Tage lang kostenlos testen k√∂nnen.

softTarget iBalance

Das Portfolio Management Programm softTarget iBalance stammt aus Kanada und wurde speziell f√ľr die Fondsverwaltung konzipiert. Neben den klassischen Funktionen eines herk√∂mmlichen Portfolio Management Programms umfasst die Software zus√§tzlich Funktionen zur Automatisierung des Workflows, zur Ausrichtung des Portfolios und zur Modellierung. Durchaus √ľberzeugend ist die integrierte Funktion zur Portfolio-Optimierung, die Sie dabei unterst√ľtzt, die besten Kaufs- und Verkaufsentscheidungen f√ľr jedes einzelne Portfolio zu treffen. Zu bem√§ngeln ist hingegen die etwas un√ľbersichtliche, sehr komplexe Benutzeroberfl√§che, die den Einstieg in die Software erschwert und den Nutzer insbesondere zu Beginn √ľberfordern kann. Bei Schwierigkeiten kann jedoch der Support kontaktiert werden, der via Mail oder Telefon rund um die Uhr zu erreichen ist. Bei Interesse kann zudem auch hier eine kostenlose Demo-Version angefordert werden. Das gleiche gilt f√ľr den Preis, denn dieser wird vom Hersteller nur auf Anfrage preisgegeben.

Lexware FinanzManager

Beim Lexware FinanzManager, ehemals “Quicken”, handelt es sich um eine bew√§hrte Finanzsoftware, die es Ihnen erm√∂glicht, Ihr gesamtes Verm√∂gen im Blick zu behalten. Die Software eignet sich ideal f√ľr Einsteiger, denn sie zeichnet sich vor allem durch ihre Benutzerfreundlichkeit, einfache Struktur sowie durch ihren einmalig g√ľnstigen Preis aus. Die Software gibt es in der Standard- sowie in der etwas preisintensiveren Deluxe-Version, die Ihnen unter anderem die komfortable Auswertung Ihrer Anlagen durch automatische Kategorisierungen sowie die M√∂glichkeit bietet, bis zu 50 Wertpapierkurse online zu beobachten, zu verwalten und zu analysieren. Mit rund 50 Euro f√ľr die Deluxe-Version und rund 33 Euro f√ľr die Standard-Version punktet die Software mit ihrem sehr guten Preis-Leistungsverh√§ltnis.

Master Investor 6

Die Investment Portfolio Management- und Analyse-Software Master Investor 6 von Owl richtet sich sowohl an Anleger, als auch an professionelle Portfoliomanager. Desweiteren bietet das Unternehmen auch Personal Portfolio Manager f√ľr Privatanleger an. Master Investor 6 erm√∂glicht es Anlegern und professionellen Geldverwaltern, Anlageportfolios zu verfolgen und zu analysieren, die aus Aktien, Anleihen, Fonds, Optionen und anderen Verm√∂genswerten bestehen. Die 37 verf√ľgbaren Anlageberichte k√∂nnen dar√ľberhinaus so angepasst werden, dass sie jede Zeitspanne und Kombination von Portfolios umfassen. Desweiteren umfasst die Software die M√∂glichkeiten, Investmenttransaktionen zu verfolgen, Nettoverm√∂gen, Kapitalgewinne, nicht realisierte Gewinne, Kapitalrenditen automatisch berechnen zu lassen sowie bis zu 999 Portfolios zu erstellen. Die umfangreiche Software ist bisher leider nur auf Englisch erh√§ltlich und kostet rund 69 Dollar, umgerechnet somit etwa 60 Euro.

Online oder Offline: Wo Sie eine Portfolio Management Abo oder einen Kauf am besten abschließen

Portfolio Management Testsieger im Internet online bestellen und kaufen Einige Portfolio- und Verm√∂gensmanagement Programme lassen sich direkt vor Ort bei ausgew√§hlten Fachh√§ndlern kaufen, allerdings empfiehlt das Team von Expertentesten in jedem Fall einen Kauf √ľber den Online-Handel.

Von Vorteil ist, dass die meisten H√§ndler Ihren Kunden eine kostenlose Testversion zur Verf√ľgung stellen, die es Ihnen erleichtert, sich als Anleger f√ľr das richtige Produkt zu entscheiden. Desweiteren ersparen Sie sich nat√ľrlich √ľberfl√ľssige Wege, denn die meisten Programme k√∂nnen bequem und sicher vom Anbieter heruntergeladen werden. Einige Anbieter erg√§nzen die Software mit einer entsprechenden CD, die sie auf Wunsch bequem nach Hause zugeschickt bekommen.

Desweiteren profitieren Sie online nat√ľrlich von den meist g√ľnstigeren Preisen sowie von der weitaus gr√∂√üeren Auswahl an entsprechender Software. Viele englischsprachige Programme lassen sich innerhalb von Deutschland ausschlie√ülich per Download erwerben, weshalb Sie auch in dieser Hinsicht mit einem Online-Kauf nur gewinnen k√∂nnen.

Portfolio Management Software im Test – Auswertung und Ergebnisse

Folgende Eigenschaften sind in einem Portfolio Management Test wichtig Aufschlussreiche Tests und Analysen zum Thema Portfolio Management Software sowie eine entsprechende Vergleichstabelle findet der interessierte Kunde im Netz zwar selten, dennoch sind Sie vorhanden. Viele Blogs, die sich eing√§ngig mit der Inspizierung und Gegen√ľberstellung von Softwares befasst haben, sind im englischsprachigen Bereich angesiedelt – So zum Beispiel Robo-Adviser Pros (https://www.roboadvisorpros.com/best-portfolio-management-software-for-investors/).

Entsprechend werden hier ausschließlich englischsprachige Programme vorgestellt, getestet und im Testlauf miteinander verglichen. Einen guten deutschsprachigen Vergleich bietet hingegen trusted.de (https://trusted.de/investment-portfolio-management) РDie Plattform kommt hinsichtlich der verschiedenen Software-Angebote in Übereinstimmung mit der Crew von Expertentesten zu einem ähnlichen Ergebnis. Wichtig sei es laut der Probe und Erhebung von trusted, die passende Software individuell auszuwählen.

Nicht jedes Programm passt laut Testergebnis zu jedem Nutzer und nicht jede Funktion wird der Analyse nach zwangsl√§ufig auch ben√∂tigt. Welche Software sich f√ľr Sie am besten eignet, h√§ngt somit nicht nur von Ihrem pers√∂nlichen Budget, sondern auch von Ihren Ambitionen, der Art Ihrer Anlagen, dem Umfang Ihrer Portfolios, Ihrer Sprachkenntnisse und Ihrer individuellen Bed√ľrfnisse ab.

Am besten ist es, sich die jeweilige Software vor dem Kauf in Form einer kostenfreien Testversion ausgiebig anzuschauen, im Versuch zu vergleichen und erst danach zu entscheiden, ob Sie den pers√∂nlichen Anforderungen und W√ľnschen gerecht wird.

Fragen und Antworten

Welche m√∂glichen Strategien bietet das Portfolio Management f√ľr Anleger?

Beim Portfolio Management kann zwischen zwei verschiedenen Strategien verglichen und unterschieden werden: Dem Top-Down-Ansatz und und dem Bottom-Up-Ansatz. Ersterer Ansatz geht von den Ziel aus und versucht auf deren Basis eine geeignete Strategie zu entwickeln, wohingegen es sich beim Bottom-Up-Ansatz um das genaue Gegenteil handelt, bei dem zuerst die Performanceanalyse untersucht wird.

Was bedeutet strategisches Portfolio Management im Detail?

Strategisches Portfolio Management basiert in erster Linie auf der Festlegung der Portfoliostruktur, aber auch auf der Festlegung des Portfoliostils. Die Aufteilung der Strukturkomponenten erfolgt prozentual, beispielsweise in 40 Prozent Aktien und 60 Prozent Renten.

Wird die Struktur starr beibehalten, wird von antizyklischem, eher spekulativem Verhalten gesprochen. Ein prozyklisches Verhalten gilt hingegen als konservativ. Der Portfoliostil kann wie folgt voneinander unterschieden werden: Aktiver (aktive Renditeabweichungen), passiver (geringe Renditeabweichungen gegen√ľber dem Index) und semi-passiver Anlagestil.

Welche Nachteile bringt eine Portfolio Management Software mit sich?

Manche Portfolio Management Tools f√ľr private Anleger verwalten ausschcon-iteme√ücon-itemch Aktien. Dazu kommt, dass die Kosten f√ľr die Software je nach Anschaffungs- oder fixen Kosten den Gewinn schm√§lern.

Wann lohnt sich die Investition in eine Portfolio Management Software nicht?

Falls Sie nur geringe Ambitionen zur Vermögenssicherung und -vermehrung besitzen, lohnt sich ein Kauf oder ein entsprechendes Abo in der Regel nicht. Auch Hobby-Anleger, denen die Zeit fehlt, sich regelmäßig mit der Materie zu beschäftigen, profitieren nicht unbedingt von einer kostenpflichtigen Software und sollten sich gegebenenfalls eher eine gute Freeware zulegen.

Alternativen zu kostenpflichtigen Portfolio Management Software Anbietern

Nat√ľrlich gibt es auf dem Markt auch einige Freeware-Angebote, die absolut kostenfrei genutzt werden k√∂nnen und die sich perfekt zum Testen eignen. Als Anleger sollten Sie bei der Abw√§gung allerdings bedenken, dass solcherlei Programme (meistens Apps) in der Regel mehr Aufwand erfordern, da Sie Ihr Portfolio sowie aktuelle Kurse stets manuell aktuell halten m√ľssen.

Um eine kostenlose App handelt es sich beispielsweise bei Personal Capital Finance f√ľr iOS-, Android- und Amazon-Ger√§te. Ebenfalls frei erh√§ltlich sind die englischsprachigen Apps Yahoo! Finance, Ticker: Stocks Portfolio Manager und SigFig Wealth Management.

Links und Quellen

Portfoliomanagement Wissenswertes

Professionelles Portfoliomanagement

5 Finanz Apps

Google Play Aktienportfolio App

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